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银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系

A、正确

B、错误

答案:A

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银保监会及其派出机构要加强与监察机关、公安机关、司法机关和其他金融管理部门沟通协作,建立联席会议、信息共享、案件移送、行政执法与刑事司法衔接等机制,加强交流互训,形成防范打击合力,加大金融领域反腐败力度,积极维护金融秩序和社会稳定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f15b-4c60-c025-5c3e10a5bb00.html
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除化解问题贷款或作为在主担保已完全覆盖授信到期本息的基础上另行附加的担保措施外,我行原则上不接受已经为其他债权人设定担保的物或权利再为我行债权进行担保。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084c7e-d89b-51af-c03b-f8a11b87cc00.html
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下列哪些属于银监会制定的规章( )
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商业银行开展理财业务,应当确保以下环节相分离:
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商业银行应当于每一会计年度终了( )内,按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-ee7e-0a5a-c025-5c3e10a5bb00.html
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商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处十万元以上三十万元以下罚款。 商业银行不按照规定向中国人民银行报送有关文件、资料的,由( )责令改正,逾期不改正的,处十万元以上三十万元以下罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-edeb-976a-c025-5c3e10a5bb00.html
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我国《商业银行信息披露办法》规定,商业银行应披露会计师事务所出具的审计报告。商业银行在会计师事务所出具审计报告前,应与会计师事务所、审计机关进行三方会谈。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f1de-5ba0-c025-5c3e10a5bb00.html
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银行业金融机构应将从业人员遵循《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-eeb1-327b-c025-5c3e10a5bb00.html
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银行业金融机构在下列哪种情形下,国务院银行业监督管理机构有权要求银行业金融机构的董事、高级管理人员和其他工作人员,按照国务院银行业监督管理机构的要求履行职责( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f092-799d-c025-5c3e10a5bb00.html
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按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,商业银行董事会应当承担流动性风险管理的最终责任,履行以下职责:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f106-7d2d-c025-5c3e10a5bb00.html
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银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系

A、正确

B、错误

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银保监会及其派出机构要加强与监察机关、公安机关、司法机关和其他金融管理部门沟通协作,建立联席会议、信息共享、案件移送、行政执法与刑事司法衔接等机制,加强交流互训,形成防范打击合力,加大金融领域反腐败力度,积极维护金融秩序和社会稳定。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f15b-4c60-c025-5c3e10a5bb00.html
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除化解问题贷款或作为在主担保已完全覆盖授信到期本息的基础上另行附加的担保措施外,我行原则上不接受已经为其他债权人设定担保的物或权利再为我行债权进行担保。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084c7e-d89b-51af-c03b-f8a11b87cc00.html
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下列哪些属于银监会制定的规章( )

A. 商业银行法

B. 银行内部控制评价办法

C. 银行业监督管理法

D. 金融许可证管理办法

E. 金融违法行为处罚办法

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084c7e-d875-74e0-c03b-f8a11b87cc00.html
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商业银行开展理财业务,应当确保以下环节相分离:

A. 理财业务与其他业务相分离

B. 理财产品与其代销的金融产品相分离

C. 理财产品之间相分离

D. 理财业务操作与其他业务操作相分离。

E. 理财业务与电子银行相分离

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商业银行应当于每一会计年度终了( )内,按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告。

A. 1个月

B. 3个月

C. 6个月

D. 30日

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-ee7e-0a5a-c025-5c3e10a5bb00.html
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商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处十万元以上三十万元以下罚款。 商业银行不按照规定向中国人民银行报送有关文件、资料的,由( )责令改正,逾期不改正的,处十万元以上三十万元以下罚款。

A. 国务院银行业监督管理机构

B. 中国人民银行

C. 商业银行上级行

D. 工商行政管理机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-edeb-976a-c025-5c3e10a5bb00.html
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我国《商业银行信息披露办法》规定,商业银行应披露会计师事务所出具的审计报告。商业银行在会计师事务所出具审计报告前,应与会计师事务所、审计机关进行三方会谈。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f1de-5ba0-c025-5c3e10a5bb00.html
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银行业金融机构应将从业人员遵循《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入:

A. 合规管理

B. 人力资源管理

C. 合规管理和人力资源管理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-eeb1-327b-c025-5c3e10a5bb00.html
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银行业金融机构在下列哪种情形下,国务院银行业监督管理机构有权要求银行业金融机构的董事、高级管理人员和其他工作人员,按照国务院银行业监督管理机构的要求履行职责( )。

A. 机构被接管

B. 机构重组

C. 机构被撤销

D. 机构破产终结

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f092-799d-c025-5c3e10a5bb00.html
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按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,商业银行董事会应当承担流动性风险管理的最终责任,履行以下职责:

A. 制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序

B. 监督高级管理层对流动性风险实施有效管理和控制

C. 持续关注流动性风险状况,定期获得流动性风险报告,及时了解流动性风险水平、管理状况及其重大变化

D. 审批流动性风险信息披露内容,确保披露信息的真实性和准确性

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