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银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门,是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。

A、正确

B、错误

答案:A

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贷款人可根据借款人信用状况、融资情况等,与借款人协商签订( )协议,明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-ef62-3dbb-c025-5c3e10a5bb00.html
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下面关于商业银行市场风险的识别、计量、监测和控制的说法表述正确的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f0a3-bd0b-c025-5c3e10a5bb00.html
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商业银行应当于每一会计年度终了()内,按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-ee18-2fc6-c025-5c3e10a5bb00.html
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银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084c7e-d853-4521-c03b-f8a11b87cc00.html
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《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》所称近亲属包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f0ab-98ca-c025-5c3e10a5bb00.html
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银行业消费者有权依法主张自身合法权益不受侵害,对侵害自身合法权益的行为和相关人员进行检举和控告,但不能对银行业金融机构消费者权益保护工作进行监督,只有银监会才有监督的权利。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f260-5f5a-c025-5c3e10a5bb00.html
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商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处十万元以上三十万元以下罚款。 商业银行不按照规定向中国人民银行报送有关文件、资料的,由( )责令改正,逾期不改正的,处十万元以上三十万元以下罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-edeb-976a-c025-5c3e10a5bb00.html
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根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人应合理测算借款人营运资金需求,审慎确定贷款人的( ),不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f10b-6ac0-c025-5c3e10a5bb00.html
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贷款人应评估贷款( )与借款人经营状况、还款能力的匹配程度,作为与借款人后续合作的依据。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f11d-1aa7-c025-5c3e10a5bb00.html
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银保监会要加强与有关部门协作,积极落实银行业保险业违法失信相关责任主体联合惩戒备忘录,制定完善银行保险从业人员违法失信信息使用、管理、监督等相关实施细则和操作流程,指导落实违法失信行为惩戒措施,达到“惩戒一个,警示一片”的效果。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f15a-f349-c025-5c3e10a5bb00.html
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判断题
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拟下发附件知识题库

银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门,是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。

A、正确

B、错误

答案:A

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相关题目
贷款人可根据借款人信用状况、融资情况等,与借款人协商签订( )协议,明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。

A. 还款

B. 资金管理

C. 账户管理

D. 贷款管理

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下面关于商业银行市场风险的识别、计量、监测和控制的说法表述正确的是:

A. 商业银行应当对每项业务和产品中的市场风险因素进行分解和分析,及时、准确地识别所有交易和非交易业务中市场风险的类别和性质

B. 商业银行应当根据本行的业务性质、规模和复杂程度,对银行账户和交易账户中不同类别的市场风险选择适当的、普遍接受的计量方法,基于合理的假设前提和参数,计量承担的所有市场风险

C. 商业银行应当尽可能准确计算可以量化的市场风险和评估难以量化的市场风险

D. 商业银行可以采取不同的方法或模型计量银行账户和交易账户中不同类别的市场风险

E. 商业银行应当尽量对所计量的银行账户和交易账户中的市场风险(特别是利率风险)在全行范围内进行加总,以便董事会和高级管理层了解本行的总体市场风险水平

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商业银行应当于每一会计年度终了()内,按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告。

A. 一个月内

B. 两个月内

C. 三个月内

D. 四个月内

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-ee18-2fc6-c025-5c3e10a5bb00.html
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银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084c7e-d853-4521-c03b-f8a11b87cc00.html
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《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》所称近亲属包括( )。

A. 兄弟姐妹

B. 外祖父母

C. 外孙子女

D. 曾孙子女

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f0ab-98ca-c025-5c3e10a5bb00.html
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银行业消费者有权依法主张自身合法权益不受侵害,对侵害自身合法权益的行为和相关人员进行检举和控告,但不能对银行业金融机构消费者权益保护工作进行监督,只有银监会才有监督的权利。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f260-5f5a-c025-5c3e10a5bb00.html
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商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处十万元以上三十万元以下罚款。 商业银行不按照规定向中国人民银行报送有关文件、资料的,由( )责令改正,逾期不改正的,处十万元以上三十万元以下罚款。

A. 国务院银行业监督管理机构

B. 中国人民银行

C. 商业银行上级行

D. 工商行政管理机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-edeb-976a-c025-5c3e10a5bb00.html
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根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人应合理测算借款人营运资金需求,审慎确定贷款人的( ),不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。

A. 流动资金授信总额

B. 具体贷款的额度

C. 偿债能力

D. 贷款利率

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f10b-6ac0-c025-5c3e10a5bb00.html
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贷款人应评估贷款( )与借款人经营状况、还款能力的匹配程度,作为与借款人后续合作的依据。

A. 品种

B. 额度

C. 期限

D. 利率

E. 以上都对

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f11d-1aa7-c025-5c3e10a5bb00.html
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银保监会要加强与有关部门协作,积极落实银行业保险业违法失信相关责任主体联合惩戒备忘录,制定完善银行保险从业人员违法失信信息使用、管理、监督等相关实施细则和操作流程,指导落实违法失信行为惩戒措施,达到“惩戒一个,警示一片”的效果。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f15a-f349-c025-5c3e10a5bb00.html
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