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有下列哪些情形,依照《中国共产党纪律处分条例》应当从重或者加重处分。

A、在纪律集中整饬过程中,不收敛、不收手的

B、强迫、唆使他人违纪的

C、主动交代本人应当受到党纪处分的问题的

D、检举同案人或者其他人应当受到党纪处分或者法律追究的问题,经查证属实的

答案:AB

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对信贷经营来说,对区域风险影响最大、最直接的因素是()
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理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知,客户权益须知应当至少包括以下内容( )。
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不按照有关规定或者工作要求,向组织请示报告( )的,给予警告或者严重警告处分;情节严重的,给予撤销党内职务或者留党察看处分。
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商业银行经营表外业务应当有完整、准确的会计记录,并按照有关规定进行会计核算和( )。
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银行业金融机构应当()开展反洗钱和反恐怖融资内部审计。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084c7e-d848-3b92-c03b-f8a11b87cc00.html
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根据我国《票据法》的规定,以下说法错误的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-ee32-f47e-c025-5c3e10a5bb00.html
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根据责任认定情况,发生涉案金额等值人民币( )(含)以上案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人记大过(含)以上处分;发生重大、恶性案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人降级(含)以上处分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-edf5-fd5b-c025-5c3e10a5bb00.html
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,非保证收益理财计划可以分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f1c8-9059-c025-5c3e10a5bb00.html
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为降低外包突发事件的可能性及影响,银行业金融机构应当事先对业务连续性管理造成重大影响的外包服务建立风险控制、缓释或转移措施,不包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-eef3-444c-c025-5c3e10a5bb00.html
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法人机构的反洗钱和反恐怖融资年度报告内容应当覆盖本机构总部和全部分支机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084c7e-d855-74bf-c03b-f8a11b87cc00.html
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拟下发附件知识题库

有下列哪些情形,依照《中国共产党纪律处分条例》应当从重或者加重处分。

A、在纪律集中整饬过程中,不收敛、不收手的

B、强迫、唆使他人违纪的

C、主动交代本人应当受到党纪处分的问题的

D、检举同案人或者其他人应当受到党纪处分或者法律追究的问题,经查证属实的

答案:AB

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对信贷经营来说,对区域风险影响最大、最直接的因素是()

A. 区域政府行为和政府信用

B. 区域产业结构

C. 区域市场化程度和法制框架

D. 区域经济发展水平

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084c7e-d87f-8b2d-c03b-f8a11b87cc00.html
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理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知,客户权益须知应当至少包括以下内容( )。

A. 客户办理理财产品的流程

B. 客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容

C. 商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等

D. 客户向商业银行投诉的方式和程序

E. 以上都对

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不按照有关规定或者工作要求,向组织请示报告( )的,给予警告或者严重警告处分;情节严重的,给予撤销党内职务或者留党察看处分。

A. 重大问题、重要事项

B. 问题、事项

C. 一般问题、一般事项

D. 所有问题、所有事项

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414ec-ff2b-c96e-c0b3-ebdcd51f5400.html
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商业银行经营表外业务应当有完整、准确的会计记录,并按照有关规定进行会计核算和( )。

A. 内部审计

B. 外部审计

C. 报表披露

D. 信息披露

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银行业金融机构应当()开展反洗钱和反恐怖融资内部审计。

A. 每月

B. 每季度

C. 每半年

D. 每年

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根据我国《票据法》的规定,以下说法错误的是( )。

A. 没有代理权而以代理人名义在票据上签章的,应当由代理人承担票据责任

B. 无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章的,其签章无效

C. 代理人超越代理权限的,应当就其超越权限的部分承担票据责任

D. 在票据上的签名,应当为该当事人的本名

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根据责任认定情况,发生涉案金额等值人民币( )(含)以上案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人记大过(含)以上处分;发生重大、恶性案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人降级(含)以上处分。

A. 一百万元

B. 二百万元

C. 五百万元

D. 壹仟万元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-edf5-fd5b-c025-5c3e10a5bb00.html
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,非保证收益理财计划可以分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f1c8-9059-c025-5c3e10a5bb00.html
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为降低外包突发事件的可能性及影响,银行业金融机构应当事先对业务连续性管理造成重大影响的外包服务建立风险控制、缓释或转移措施,不包括( )。

A. 通过合同、协议等形式明确要求服务提供商提前准备并维护好相关资源

B. 在外包服务实施过程中持续收集服务提供商相关信息,尽早发现可能导致服务中断的情况

C. 与服务提供商事先约定在其服务质量不能满足合同要求的情况下获取其外包服务资源的优先权

D. 要求服务提供商制定服务中断相关的应急处理预案,如提供备份人员

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-eef3-444c-c025-5c3e10a5bb00.html
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法人机构的反洗钱和反恐怖融资年度报告内容应当覆盖本机构总部和全部分支机构。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084c7e-d855-74bf-c03b-f8a11b87cc00.html
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