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对于经济方面共同违纪的,( )。

A、按照个人所得数额及其所起作用,分别给予处分

B、对违纪集团的首要分子,按照集团违纪的总数额处分

C、对其他共同违纪的为首者,情节严重的,按照共同违纪的总数额处分

D、对违纪集团的参与者,按照集团违纪的总数额处分

答案:ABC

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商业银行应采取( )技术,防范涉密信息在传输、处理、存储过程中出现泄漏或被篡改的风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-eede-c076-c025-5c3e10a5bb00.html
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第三方应收账款质押业务融资申请人的基本条件错误的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084c7e-d86b-6b0c-c03b-f8a11b87cc00.html
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公司法定公积金累计额为公司注册资本的( )以上的,可以不再提取。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-ee9b-e17d-c025-5c3e10a5bb00.html
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贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控,必要时可约定专门的贷款发放账户,该账户性质必须为专用存款账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f247-7c9c-c025-5c3e10a5bb00.html
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《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定,存在下列情形之一的,属于重大、恶性案件:
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银行业金融机构要强化信贷纪律约束,聚焦受理与调查、抵质押物评估与核保、风险评价与审批、合同签订与贷款发放、支付与贷后管理等各个环节,在科学制定和严格执行尽职免责制度基础上,建立健全贷款各操作环节的考核问责机制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f238-a28d-c025-5c3e10a5bb00.html
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《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》中所称案件责任人员是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员,包括:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f052-060b-c025-5c3e10a5bb00.html
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党员郭某于2016年1月被某区纪委给予留党察看一年处分,其于2016年7月参加党员大会,郭某不享有下列哪些权利。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414ec-ff3e-bcbb-c0b3-ebdcd51f5400.html
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恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f165-e251-c025-5c3e10a5bb00.html
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,非保证收益理财计划可以分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f1c8-9059-c025-5c3e10a5bb00.html
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多选题
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拟下发附件知识题库

对于经济方面共同违纪的,( )。

A、按照个人所得数额及其所起作用,分别给予处分

B、对违纪集团的首要分子,按照集团违纪的总数额处分

C、对其他共同违纪的为首者,情节严重的,按照共同违纪的总数额处分

D、对违纪集团的参与者,按照集团违纪的总数额处分

答案:ABC

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商业银行应采取( )技术,防范涉密信息在传输、处理、存储过程中出现泄漏或被篡改的风险。

A. 认证技术

B. 签名技术

C. 压缩技术

D. 加密技术

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-eede-c076-c025-5c3e10a5bb00.html
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第三方应收账款质押业务融资申请人的基本条件错误的是()

A. 依法合规成立,持有合法有效的营业执照(特殊行业需要具有特业资质证明等相关资料),注册地或经营地为泰安的中小企业(包括个体工商户)

B. 经营状况良好,连续经营1年(含)以上,财务指标良好,企业及企业主或经营者及其配偶信用记录良好,未列入我行“黑名单”

C. 贷款用途明确、合法合规

D. 资产负债率60%以下

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公司法定公积金累计额为公司注册资本的( )以上的,可以不再提取。

A. 百分之五十

B. 百分之三十

C. 百分之二十

D. 百分之十

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贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控,必要时可约定专门的贷款发放账户,该账户性质必须为专用存款账户。

A. 正确

B. 错误

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《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定,存在下列情形之一的,属于重大、恶性案件:

A. 涉案金额等值人民币一千万元(含)以上的

B. 性质恶劣,造成挤兑的

C. 性质恶劣,造成区域性或系统性风险等重大社会不良影响的

D. 银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f051-9786-c025-5c3e10a5bb00.html
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银行业金融机构要强化信贷纪律约束,聚焦受理与调查、抵质押物评估与核保、风险评价与审批、合同签订与贷款发放、支付与贷后管理等各个环节,在科学制定和严格执行尽职免责制度基础上,建立健全贷款各操作环节的考核问责机制。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f238-a28d-c025-5c3e10a5bb00.html
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《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》中所称案件责任人员是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员,包括:

A. 作案人员

B. 相关违法违规行为的实施人或参与人

C. 对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员

D. 发生案件机构的安保人员

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f052-060b-c025-5c3e10a5bb00.html
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党员郭某于2016年1月被某区纪委给予留党察看一年处分,其于2016年7月参加党员大会,郭某不享有下列哪些权利。( )

A. 表决权

B. 选举权

C. 被选举权

D. 申诉权

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414ec-ff3e-bcbb-c0b3-ebdcd51f5400.html
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恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f165-e251-c025-5c3e10a5bb00.html
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,非保证收益理财计划可以分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000414e7-f1c8-9059-c025-5c3e10a5bb00.html
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