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银行履职测评文件试题汇总
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他行持卡人反映通过本行机具取款未吐钞但已扣款,网点确认机具长款,查询银联流水发现两条流水,报文类型分别为“0200”“0420”,网点应()

A、 对“0200”流水进行长款处理

B、 对“0420”流水进行长款处理

C、 将现金退还持卡人

D、 告知持卡人款项将退回持卡人账并重新查找差错卡号

答案:D

银行履职测评文件试题汇总
业务监督方式是指依托运营风险监督相关系统对业务进行()审核监督,将核心系统业务通过定义风险模型,对日常业务进行审核、校验,通过业务审核、差错下发、差错回复、回复审核等监督模式。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0004fa43-b043-fbbd-c06b-6062084f9e00.html
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金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产,未立即予以冻结的,情节严重的,可对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处以五日以上十五日以下拘留
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0004fa43-b03c-f94d-c06b-6062084f9e00.html
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业务人员在临柜办理现金收付时,对大面额人民币不论数量多少,一律进行机点,对有疑问的人民币要进行手工复点,以辨别其真伪。()
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单位申请开立银行结算账户时,应当按规定提交相关开户证明文件原件:
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当义务机构与委托的境外第三方机构属于同一金融集团,且集团层面采取的客户身份识别等反洗钱内部控制措施能有效降低境外国家或者地区的风险水平,则义务机构可以不将境外的风险状况纳入对客户身份识别、风险评估和分类管理的范畴。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0004fa43-b043-8246-c06b-6062084f9e00.html
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( )类户任一时点账户余额不得超过2000元。
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按照()原则,灵活运用各种监管手段,加强对高风险领域、高风险机构的监管力度,督促支付机构树立合规经营理念,建立健全反洗钱制度,促进支付行业健康有序发展。
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个人久悬银行账户支取时,按支取日挂牌活期存款利率计付利息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0004fa43-b044-eae2-c06b-6062084f9e00.html
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根据《关于进一步扩大小微企业简易开户试点范围的通知》(苏支付协〔2021〕23号)中附件《江苏省小微企业简易开户试点指导意见》规定,试点银行应从开户条件、开户资料、开户审核、拒绝开户理由等方面,排查清理本行相关制度、系统功能、业务流程等与提供优质银行账户服务不相符的做法,建立企业账户服务负面清单制度。对开户申请延长审查期限或拒绝的,应当予以复核并经()同意。
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更换业务库锁时,应同时收回副钥匙,重新密封保管新锁的副钥匙,并做好登记工作。
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银行履职测评文件试题汇总

他行持卡人反映通过本行机具取款未吐钞但已扣款,网点确认机具长款,查询银联流水发现两条流水,报文类型分别为“0200”“0420”,网点应()

A、 对“0200”流水进行长款处理

B、 对“0420”流水进行长款处理

C、 将现金退还持卡人

D、 告知持卡人款项将退回持卡人账并重新查找差错卡号

答案:D

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相关题目
业务监督方式是指依托运营风险监督相关系统对业务进行()审核监督,将核心系统业务通过定义风险模型,对日常业务进行审核、校验,通过业务审核、差错下发、差错回复、回复审核等监督模式。

A. 事前

B. 事中

C. 事后

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金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产,未立即予以冻结的,情节严重的,可对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处以五日以上十五日以下拘留
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业务人员在临柜办理现金收付时,对大面额人民币不论数量多少,一律进行机点,对有疑问的人民币要进行手工复点,以辨别其真伪。()
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单位申请开立银行结算账户时,应当按规定提交相关开户证明文件原件:

A. 《人民币银行结算账户管理办法》等制度规定的相关开户证明文件,如营业执照、登记证书等;

B. 法定代表人或单位负责人有效身份证件;

C. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的,还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件;

D. 单位申请开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户(临时机构和注册验资的临时存款账户除外)的,还应提供开户许可证或基本存款账户信息;

E. 《人民币银行结算账户管理办法》或监管部门规定的其他证明文件或相关资料。

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当义务机构与委托的境外第三方机构属于同一金融集团,且集团层面采取的客户身份识别等反洗钱内部控制措施能有效降低境外国家或者地区的风险水平,则义务机构可以不将境外的风险状况纳入对客户身份识别、风险评估和分类管理的范畴。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0004fa43-b043-8246-c06b-6062084f9e00.html
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( )类户任一时点账户余额不得超过2000元。

A. Ⅰ

B. Ⅱ

C. Ⅲ

D. 以上都是

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按照()原则,灵活运用各种监管手段,加强对高风险领域、高风险机构的监管力度,督促支付机构树立合规经营理念,建立健全反洗钱制度,促进支付行业健康有序发展。

A. 风险为本

B. 法人监管

C. 真实可靠

D. 灵活掌握

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个人久悬银行账户支取时,按支取日挂牌活期存款利率计付利息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0004fa43-b044-eae2-c06b-6062084f9e00.html
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根据《关于进一步扩大小微企业简易开户试点范围的通知》(苏支付协〔2021〕23号)中附件《江苏省小微企业简易开户试点指导意见》规定,试点银行应从开户条件、开户资料、开户审核、拒绝开户理由等方面,排查清理本行相关制度、系统功能、业务流程等与提供优质银行账户服务不相符的做法,建立企业账户服务负面清单制度。对开户申请延长审查期限或拒绝的,应当予以复核并经()同意。

A. 网点运营主管

B. 网点负责人

C. 上级行主管部门负责人

D. 上级行分管领导

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更换业务库锁时,应同时收回副钥匙,重新密封保管新锁的副钥匙,并做好登记工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0004fa43-b03d-250c-c06b-6062084f9e00.html
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