A、 对于寿险和具有投资功能的财产险业务，义务机构应当充分考虑保单受益人的风险状况，决定是否对受益人开展强化的身份识别措施。
B、 义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的，不得与客户建立业务关系或者进行交易。
C、 已建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，但不可终止业务关系。
D、 义务机构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可疑终止身份识别措施，并提交可疑交易报告。
答案：ABD
A、 对于寿险和具有投资功能的财产险业务，义务机构应当充分考虑保单受益人的风险状况，决定是否对受益人开展强化的身份识别措施。
B、 义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的，不得与客户建立业务关系或者进行交易。
C、 已建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，但不可终止业务关系。
D、 义务机构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可疑终止身份识别措施，并提交可疑交易报告。
答案：ABD
A. 开户申请人姓名
B. 居民身份证号码
C. 手机号码
D. 绑定账户账号(卡号)
E. 绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户等
A. 收款人名称及账号
B. 委托日期
C. 附寄单证张数
D. 保证人名称
A. 提示类
B. 监测类
C. 风险类
D. 违规类
A. 3个工作日内
B. 5天之内
C. 一周之内
D. 10天之内
A. 政策性银行
B. 商业银行
C. 城市和农村信用合作社
D. 财务公司
A. 询问
B. 咨询
C. 核对
D. 核实
A. 所退票据的种类
B. 退票的事实依据和法律依据
C. 退票时间
D. 退票人签章
