代理业务需要审核（）有效证件

A. 在收取客户现金时要认真查验，发现印有反动宣传信息的人民币纸币，要立即按残损人民币收兑，并及时上交人民银行。

B. 已兑换的反宣币作为残损人民币管理，捆扎时，将反宣币放在钱捆的最下端，并登记造册。交存人民银行时，应同时提交包括券别、张数等内容的交存清单。

C. 反宣币是指印有或写有反动宣传信息的人民币纸币。

D. 柜面发现反宣币时，柜面人员要详细登记持有人的身份信息、反宣币的数量、券别、来源、加印文字和加印方式（手写、打印、刻印）等情况。

A. 3

B. 5

C. 10

D. 15

A. 电话预约

B. 传真预约

C. 柜面口头预约

D. 电邮预约

A. 有权机关执法人员的工作证件

B. 有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字

C. 人民法院出具的冻结存款裁定书、其它有权机关出具的冻结存款决定书

A. 10

B. 15

C. 30

D. 60

A. 挪用库存现金

B. 化整为零办理业务，规避相关部门监管

C. 柜员权限设置不合理

A. 1

B. 3

C. 5

D. 10

A. 定期核查现金、重要空白凭证、有价单证、印章、自助设备、操作号、贵金属、票据、印鉴卡、档案、钥匙等重要物品及物件的保管和使用情况

B. 定期抽查账户、票据、手工业务、挂失止付、清机、差错处理等中高风险业务的柜面业务操作流程是否合规

C. 定期核对账账、账实、账据、账表、账簿、账卡、账款及内外账，确保相符

D. 定期调阅录像，检查柜面人员业务操作流程和服务规范执行情况

A. 持卡人

B. 省联社

C. 银联

D. 发卡方