A、A.本系统
B、B.其他金融机构
C、C.监管机构
D、D.本机构
答案:D
A、A.本系统
B、B.其他金融机构
C、C.监管机构
D、D.本机构
答案:D
A. A.案例特征化
B. B.特征指标化
C. C.指标模型化
D. D.模型标准化
A. A.确立洗钱风险管理文化建设目标
B. B.制定、调整洗钱风险管理策略及其执行机制
C. C.组织落实反洗钱信息系统和数据治理
D. D.定期向董事会报告反洗钱工作情况,及时向董事会和监事会报告重大洗钱风险事件
A. A.过渡资金时可见构造性金额,例如,19998元、29999元、49989元等接近或等于整万元金额
B. B.被分拆汇入下游账户时,同一账户短时间内汇出多笔相同金额
C. C.ATM自助设备取现限额或折合为某些特定外币金额
D. D.单笔转出金额较大,动辄几十万元、上百万元
A. A.10%
B. B.20%
C. C.30%
D. D.50%
A. A.重新识别、调查客户身份
B. B.核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构
C. C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性
D. D.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的,与账户实际使用人核实交易情况
A. A.管理人员
B. B.高级管理人员
C. C.专业人员
D. D.专职人员
A. A.金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息以及反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料。
B. B.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长保存期限保存。
C. C.如客户身份资料及交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在规定的最低保存期限届满时仍未结束的,金融机构可以不必将相关客户身份资料及交易记录保存至反洗钱调查工作结束。
D. D.金融机构应当采取必要的管理措施和技术措施,逐步实现以电子化方式完整、准确保存客户身份资料及交易信息,依法保护商业秘密和个人信息,防止客户身份资料及交易记录缺失、损毁,防止泄漏客户身份信息及交易信息。
A. A.外国政要
B. B.跨国公司的高级管理人员
C. C.外国政要的特定关系人
D. D.国际组织的高级管理人员
A. A.附属机构
B. B.经营规模
C. C.可疑交易甄别分析工作量
D. D.客户风险等级调整工作量
A. A.中国人民银行和国家监察委员会
B. B.中国人民银行和公安部
C. C.公安部和最高人民法院
D. D.公安部和最高人民检察院