A、A.本机构在当地网点数量、客户数量、客户资产规模、交易金额及市场占有率水平
B、B.客户来自较高风险国家或地区的情况
C、C.产品业务是否可作为收付款工具（如结算账户），使用范围、额度、便利性如何，是否可跨境使用
D、D.渠道覆盖范围（线下网点数量与分布区域，线上可及地域范围）及相应地区（包括境外国家和地区）的风险程度
答案：A
A、A.本机构在当地网点数量、客户数量、客户资产规模、交易金额及市场占有率水平
B、B.客户来自较高风险国家或地区的情况
C、C.产品业务是否可作为收付款工具（如结算账户），使用范围、额度、便利性如何，是否可跨境使用
D、D.渠道覆盖范围（线下网点数量与分布区域，线上可及地域范围）及相应地区（包括境外国家和地区）的风险程度
答案：A
A. A.根据董事会授权对违反洗钱风险管理政策和程序的情况进行处理
B. B.制定起草洗钱风险管理政策和程序
C. C.持续检查洗钱风险管理策略及洗钱风险管理政策和程序的执行情况，对违反风险管理政策和程序的情况及时预警、报告并提出处理建议
D. D.组织或协调相关部门开展反洗钱宣传和培训、建立健全反洗钱绩效考核和奖惩机制、建设完善反洗钱信息系统
A. A.客户尽职调查
B. B.客户身份资料保存
C. C.大额可疑交易报告
D. D.客户交易记录保存
A. A.每季度不少于一次
B. B.每半年不少于一次
C. C.每年不少于一次
D. D.每二年不少于一次
A. A.姓名、性别、国籍、职业、联系方式
B. B.住所地或者工作单位地址，客户的住所地与经常居住地不一致的，以客户的经常居住地为准
C. C.住所地或者工作单位地址，客户的住所地与经常居住地不一致的，以客户的住所地为准
D. D.身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限
A. A.案例特征化
B. B.特征指标化
C. C.指标模型化
D. D.模型标准化
A. A.自然人客户年龄
B. B.非自然人客户的股权或控制权结构
C. C.反洗钱交易监测记录
D. D.非面对面交易
A. A.上游账户
B. B.中游账户
C. C.过渡账户
D. D.下游账户
A. A.登记代理人的姓名或者名称、联系方式
B. B.登记代理人的户籍地址或者经常居住地
C. C.登记代理人的有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码
D. D.留存代理人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
A. A.可以，操作类岗位或外包
B. B.不得，操作类岗位或外包
C. C.可以，操作类岗位和外包
D. D.不得，操作类岗位和外包
A. A.风险管理部门
B. B.法律事务部门
C. C.内部审计部门
D. D.反洗钱管理部门
