《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得（）。

A. A.手机银行

B. B.面对面

C. C.网上银行

D. D.非柜面

A. A.规模

B. B.来源

C. C.渠道

D. D.交易记录

A. A.地域风险

B. B.客户风险

C. C.产品业务风险

D. D.渠道风险

A. A.高级管理人员

B. B.反洗钱管理人员

C. C.业务部门人员

D. D.负责人

A. A.目标、职责分工

B. B.审计覆盖面、方式、内容

C. C.审计报告

D. D.审计结果的处理

A. A.范围

B. B.形式

C. C.方法

D. D.频率

A. A.一年内

B. B.二年内

C. C.三年内

D. D.五年内

A. A.真实性

B. B.统一性

C. C.有效性

D. D.完整性

A. A.中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。

B. B.公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。

C. C.本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。

D. D.本机构提出的反洗钱意见。

A. A.交易金额1万元（含）以上的

B. B.交易金额5万元（含）以上的

C. C.交易金额10万元（含）以上的

D. D.无论其交易金额大小