《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发[2018]19号），（）以业务（含产品、服务）的洗钱风险评估为基础，完善各项业务操作流程。

A. A.通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的

B. B.通过与电子银行、ATM等非柜面渠道进行快进快出的资金划转

C. C.通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的

D. D.通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的

A. A.固有风险

B. B.控制有效性

C. C.剩余风险

D. D.预计风险

A. A.附属机构

B. B.经营规模

C. C.可疑交易甄别分析工作量

D. D.客户风险等级调整工作量

A. A.与现金的关联程度

B. B.跨境交易

C. C.代理交易

D. D.国家（地区）的上游犯罪状况

A. A.自然人客户

B. B.非自然人客户

C. C.金融机构

D. D.企业法人

A. A.国务院反洗钱行政主管部门负责人

B. B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C. C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

D. D.国务院总理

A. A.业务流程

B. B.产品设计

C. C.绩效考核

D. D.全面风险管理体系

A. A.全面性原则

B. B.独立性原则

C. C.匹配性原则

D. D.有效性原则

A. A.客户

B. B.账户（或资金）

C. C.金融业务

D. D.交易对手账户

A. A.分支机构

B. B.业务部门

C. C.反洗钱管理部门

D. D.分支机构和各业务条线