《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号），金融机构（）或者解散时，应当将客户身份资料、交易记录以及包含客户身份资料、交易记录的介质移交给中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会或者中国证券监督管理委员会指定的机构。

A. A.50万元

B. B.60万元

C. C.150万元

D. D.300万元

A. A.了解你的客户

B. B.了解你的渠道

C. C.了解你的业务

D. D.尽职审查

A. A.应当了解境外机构所在国家或地区洗钱和恐怖融资风险状况

B. B.充分收集境外机构代理业务性质、声誉、内部控制、接受监管和调查等方面的信息

C. C.评估境外机构接受反洗钱和反恐怖融资监管和调查的情况

D. D.以口头的方式明确本机构与境外机构在客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存方面的职责

A. A.商户名称

B. B.收款客户地址

C. C.收付款客户名称

D. D.账号

A. A.3个工作日内

B. B.7个工作日内

C. C.10个工作日内

D. D.15个工作日内

A. A.传输

B. B.传递

C. C.集中

D. D.共享

A. A.反洗钱监管机制

B. B.反洗钱合作机制

C. C.反洗钱交流机制

D. D.反洗钱监管合作机制

A. A.风险识别

B. B.防骗意识

C. C.识骗能力

D. D.反诈手法

A. A.贯彻落实反洗钱法律法规和监管要求，建立健全反洗钱内部控制制度及内部检查机制

B. B.识别、评估、监测本机构的洗钱风险，提出控制洗钱风险的措施和建议，及时向高级管理层报告

C. C.组织落实交易监测和名单监控的相关要求，按照规定报告大额交易和可疑交易

D. D.开展或配合开展客户身份识别和客户洗钱风险分类管理，采取针对性的风险应对措施

A. A.中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。

B. B.公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。

C. C.本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。

D. D.本机构提出的反洗钱意见。