A、A.高级管理人员
B、B.反洗钱管理人员
C、C.业务部门人员
D、D.负责人
答案：D
A、A.高级管理人员
B、B.反洗钱管理人员
C、C.业务部门人员
D、D.负责人
答案：D
A. A.内部
B. B.外部
C. C.内外部
D. D.整体
A. A.是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务
B. B.产品业务记录跟踪资金来源、去向的程度，与非柜面交易的关联程度，非柜面交易金额和比例
C. C.产品业务销售、办理渠道及相应渠道的风险程度，是否允许他人代办或难以识别是否本人办理
D. D.产品业务是否可作为收付款工具（如结算账户），使用范围、额度、便利性如何，是否可跨境使用
A. A.手机银行
B. B.面对面
C. C.网上银行
D. D.非柜面
A. A.高净值客户
B. B.高管层
C. C.本级机构各业务条线
D. D.分支机构
A. A.最迟不超过5个工作日
B. B.最迟不超过5个自然日
C. C.立即
D. D.及时
A. A.3年以上（含）银行工作经历
B. B.从事反洗钱工作2年以上（含）或从事风险或合规管理工作3年以上（含）
C. C.通过省行组织的反洗钱岗位从业资格考试
D. D.年龄一般应在45周岁以下（含）
A. A.身份证件的真实性
B. B.身份证件的有效性
C. C.账户实人使用
D. D.账户代理开户
A. A.是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务
B. B.非自然人客户的股权或控制权结构，存在同一控制人风险的情况
C. C.客户身份信息完整、丰富程度和对客户交易背景、目的了解程度
D. D.客户风险等级划分的分布结构
A. A.其他金融机构因违反反洗钱法律被处罚
B. B.重大洗钱风险事件
C. C.境内外有关反洗钱监管措施
D. D.重大洗钱负面新闻报道
A. A.交易时间，账户全天候交易，部分账户在深夜或凌晨仍频繁发生资金交易，不符合正常账户交易习惯
B. B.账户更换频繁，团伙频繁更换主要资金账户，单个账户一般经测试后启用，短期频繁发生较大金额的资金收付，随后休眠
C. C.保管箱业务，部分客户有开立保管箱业务记录，与个人身份背景不符
D. D.交易方式，为阻断资金链条追踪，团伙往往通过“聚合支付“、POS消费等形式转移诈骗资金
