《浙江省金融机构反洗钱内部控制指引》（杭银办〔2017〕88号），金融机构在开展客户尽职调查、可疑交易分析、协助配合调查等反洗钱工作时，需要采取向客户了解情况、回访客户、实地查访等客户尽职调查手段的，应合理评估风险，注重方式方法，防止（）。

A. A.全面性原则

B. B.客观性原则

C. C.匹配性原则

D. D.灵活性原则

A. A.真实性

B. B.统一性

C. C.有效性

D. D.完整性

A. A.声誉

B. B.业务

C. C.运营

D. D.财务

A. A.保密

B. B.绝密

C. C.共享

D. D.公开

A. A.内部控制

B. B.反洗钱措施

C. C.反洗钱

D. D.洗钱风险评估

A. A.董事会

B. B.高级管理层

C. C.董事会或者向董事会负责的高级管理层

D. D.董事长

A. A.第三方未按照规定配合金融机构履行客户尽职调查义务的，应当承担相应责任

B. B.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料、交易记录以及包含客户身份资料、交易记录的介质移交给当地政府指定的机构

C. C.客户身份资料自业务关系结束后或者一次性交易结束后至少保存3年

D. D.客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期，金融机构在履行必要的告知程序后，客户未在合理期限内更新且未提出合理理由的，金融机构可选择适当时间更新客户身份资料

A. A.登记客户交易的目的和性质

B. B.登记客户身份基本信息

C. C.留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

D. D.留存实际控制客户的自然人和交易的实际受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

A. A.全面性和独立性

B. B.一致性和有效性

C. C.匹配性和有效性

D. D.全面性和一致性

A. A.交易时间，账户全天候交易，部分账户在深夜或凌晨仍频繁发生资金交易，不符合正常账户交易习惯

B. B.账户更换频繁，团伙频繁更换主要资金账户，单个账户一般经测试后启用，短期频繁发生较大金额的资金收付，随后休眠

C. C.保管箱业务，部分客户有开立保管箱业务记录，与个人身份背景不符

D. D.交易方式，为阻断资金链条追踪，团伙往往通过“聚合支付“、POS消费等形式转移诈骗资金