A、A.外部信息，经互联网查询，印证账户持有人以公职人员或国有企业高管人员等身份活动
B、B.团伙特征，多个公司账户和个人账户疑似被同一团伙控制，身份信息相同或相似
C、C.买卖账户，团伙非法获取多名个人信息用于注册空壳公司或开立人头账户
D、D.电子银行，开户时主动要求开通多项电子银行服务。例如，开通网上银行、手机银行、余额变动提醒等功能，要求将交易限额设置为最高额度
答案：BCD
A、A.外部信息，经互联网查询，印证账户持有人以公职人员或国有企业高管人员等身份活动
B、B.团伙特征，多个公司账户和个人账户疑似被同一团伙控制，身份信息相同或相似
C、C.买卖账户，团伙非法获取多名个人信息用于注册空壳公司或开立人头账户
D、D.电子银行，开户时主动要求开通多项电子银行服务。例如，开通网上银行、手机银行、余额变动提醒等功能，要求将交易限额设置为最高额度
答案：BCD
A. A.10000，1000
B. B.5000，1000
C. C.50000，10000
D. D.100000，50000
A. A.有效
B. B.无效
C. C.高效
D. D.低效
A. A.高级管理层
B. B.反洗钱职能部门
C. C.业务主管部门
D. D.分支机构负责人
A. A.姓名
B. B.联系方式
C. C.经常居住地
D. D.有效身份证件
A. A.跨行业
B. B.跨部门
C. C.跨地域
D. D.跨国界
A. A.对于从事洗钱风险较高岗位的人员还应进行针对性培训
B. B.适当丰富培训的方式、内容，增强培训的灵活性
C. C.除专职和兼职洗钱风险管理外，其他岗位人员根据需要接受培训
D. D.各类最新的监管要求、风险提示以及本机构的各项新制度和系统操作要求等能够以最快速度传达到各个层级和人员
A. A.重新识别、调查客户身份
B. B.核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构
C. C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性
D. D.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况
A. A.金融机构
B. B.特定非金融机构
C. C.金融机构和特定非金融机构
D. D.法人金融机构
A. A.洗钱风险评估
B. B.洗钱结果评价
C. C.洗钱犯罪防控
D. D.反洗钱培训
A. A.检查期限内发生交易的银行账户
B. B.检查期限内仅发生年费的账户
C. C.检查期限内仅发生小额账户管理费的账户
D. D.银行内部账户
