A、A.个人账户资金呈“多点流入、集中转出“特点
B、B.多使用非柜面方式进行交易，跨地区跨银行转账发生频率较高，有意切断资金链追踪
C、C.将银行账户余额转换为资产持有。例如，分散存定期、大量购买理财产品、贵金属、证券，或高额频繁投保退保、购买房产等
D、D.大量在ATM自助设备上存取现金，存现时多为无卡无折存现，有时出现不同个人向同一张银行卡存现情形
答案：ABD
A、A.个人账户资金呈“多点流入、集中转出“特点
B、B.多使用非柜面方式进行交易，跨地区跨银行转账发生频率较高，有意切断资金链追踪
C、C.将银行账户余额转换为资产持有。例如，分散存定期、大量购买理财产品、贵金属、证券，或高额频繁投保退保、购买房产等
D、D.大量在ATM自助设备上存取现金，存现时多为无卡无折存现，有时出现不同个人向同一张银行卡存现情形
答案：ABD
A. A.不定期审阅
B. B.不定期审查
C. C.定期审阅
D. D.定期审查
A. A.50万元
B. B.60万元
C. C.150万元
D. D.300万元
A. A.业务部门、反洗钱管理部门、内部审计部门、人力资源部门、信息科技部门、境内外分支机构和相关附属机构
B. B.反洗钱管理部门和业务部门
C. C.董事会和高级管理层
D. D.高级管理层和反洗钱管理部门
A. A.洗钱风险管理人员
B. B.管理人员
C. C.每一位员工
D. D.高级管理层
A. A.职业特征
B. B.交易需要
C. C.客户申请
D. D.薪资水平
A. A.监测预警的报告数/监测预警的交易量
B. B.监测预警的交易量/全部交易量
C. C.可疑交易报告数/全部交易量
D. D.可疑交易报告数/监测预警报告数
A. A.按照规定向中国人民银行报告分析结果
B. B.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
C. C.在职责范围内调查可疑交易活动
D. D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
A. A.客户风险等级分类
B. B.洗钱和恐怖融资风险评估
C. C.内控制度
D. D.业务培训及绩效考核
A. A.外部信息，经互联网查询，印证账户持有人以公职人员或国有企业高管人员等身份活动
B. B.团伙特征，多个公司账户和个人账户疑似被同一团伙控制，身份信息相同或相似
C. C.买卖账户，团伙非法获取多名个人信息用于注册空壳公司或开立人头账户
D. D.电子银行，开户时主动要求开通多项电子银行服务。例如，开通网上银行、手机银行、余额变动提醒等功能，要求将交易限额设置为最高额度
A. A.董事
B. B.高风险客户
C. C.监事
D. D.高级管理人员
