《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号），对各客户群体的固有风险评估可考虑以下因素：（）

A. A.监测标准及监测措施

B. B.监测标准

C. C.监测措施

D. D.监测标准的使用范围

A. A.从业人员和用户

B. B.从业人员

C. C.用户

D. D.从业人员或用户

A. A.是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务

B. B.非自然人客户的股权或控制权结构，存在同一控制人风险的情况

C. C.客户身份信息完整、丰富程度和对客户交易背景、目的了解程度

D. D.客户风险等级划分的分布结构

A. A.执行本办法的有关要求

B. B.遵守驻在国家或地区规定

C. C.遵守本国的有关要求

D. D.遵守本地区的有关要求

A. A.业务准入

B. B.交易频率

C. C.交易规模

D. D.交易金额

A. A.跨行业

B. B.跨部门

C. C.跨地域

D. D.跨国界

A. A.非柜面支付单笔支付

B. B.非柜面支付日累计

C. C.电子渠道支付日累计

D. D.网上银行、手机银行支付日累计

A. A.消费者权益保护

B. B.流动性风险

C. C.信息安全整体

D. D.固定风险

A. A.获得高级管理层的批准

B. B.获得高级管理层的授权

C. C.经评估可以

D. D.不得

A. A.监测预警的报告数/监测预警的交易量

B. B.可疑交易报告数/监测预警的交易量

C. C.监测预警的交易量/全部交易量

D. D.可疑交易报告数/全部交易量