《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号），法人、非法人组织和个体工商户客户的身份基本信息指()。

A. A.业务部门

B. B.反洗钱管理部门

C. C.内部审计部门

D. D.人力资源部门

A. A.非自然人客户受益所有人

B. B.自然人客户受益所有人

C. C.非自然人客户高级管理人员

D. D.授权经办人员

A. A.以现金方式办理多种业务。例如，信用卡还款、购买理财产品、贵金属、房产、投保等，与正常交易习惯不符。

B. B.账户存在异常高额消费记录。例如，在香港、澳门、新加坡等地发生酒店服务、俱乐部、会所、奢侈品等相关支出。

C. C.账户发生的交易规模与客户正常收入情况不符，账户余额较大。

D. D.资金快进快出，当日不留或少留余额，账户借贷双方金额差额较小或基本持平。

A. A.客户因素

B. B.地域因素

C. C.职业及行业因素

D. D.收益最大化因素

A. A.本系统

B. B.其他金融机构

C. C.监管机构

D. D.本机构

A. A.姓名或者名称

B. B.联系方式

C. C.有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码

D. D.有效身份证件或者其他身份证明文件的有效期限

A. A.目标、职责分工

B. B.审计覆盖面、方式、内容

C. C.审计报告

D. D.审计结果的处理

A. A.商户名称

B. B.收款客户地址

C. C.收付款客户名称

D. D.账号

A. A.规模

B. B.来源

C. C.渠道

D. D.交易记录

A. A.现场检查

B. B.非现场检查

C. C.高管约谈

D. D.风险评估