A、信贷资金使用情况
B、库存情况
C、项目建设情况
D、信贷业务担保
答案:ABCD
解析:存续期检查应以客户情况检查为主线,根据不同业务和阶段分别开展信贷资金使用情况、库存情况、项目建设情况、信贷业务担保情况等单项检查
A、信贷资金使用情况
B、库存情况
C、项目建设情况
D、信贷业务担保
答案:ABCD
解析:存续期检查应以客户情况检查为主线,根据不同业务和阶段分别开展信贷资金使用情况、库存情况、项目建设情况、信贷业务担保情况等单项检查
A. 3
B. 5
C. 7
D. 10
A. 未按照规定履行客户身份识别义务
B. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录
C. 未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告
D. 与身份不明的客户进行交易
E. 为客户开立匿名账户、假名账户的
A. 购买商品接受劳务支付的现金
B. 支付给职工以及为职工支付的现金
C. 支付的各项税费
D. 支付的其他与经营活动有关的现金
A. 期限错配风险
B. 市场流动性风险
C. 应急流动性风险
D. 声誉风险
A. 现代理念引领
B. 综合系统治理
C. 突出专业管控
D. 统筹有序推进
解析:《关于进一步健全全面风险管理体系的实施意见》(农发银发〔2022〕59号)
A. 利润率下降
B. 利润率上升
C. 非预期性支出
D. 常规现金流出
A. 与1104报表中行业投向不一致的客户
B. 本期出现风险事件,但前6个月未预警的客户
C. 相关信息缺失不能通过系统校验的客户
D. 存在本期还款不衔接的客户
A. 还款计划调整
B. 担保事项变更
C. 第一还款资金来源变更
D. 借款人名称变更