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附件2:信贷业务全流程考试复习题库
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附件2:信贷业务全流程考试复习题库
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多选题
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调查人员应做好尽职调查,并对哪些负责?()

A、真实性

B、完整性

C、合规性

D、有效性

答案:ABCD

附件2:信贷业务全流程考试复习题库
客户信用评级模型的计量结果包括()、 ()和()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000568ad-5ddb-b42b-c0cf-45f98da50900.html
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拟认定为总行级客户的,也可由总行前台业务部门直接发起认定流程。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00099f92-f13d-cb84-c06c-ff9632acf200.html
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总行、省级分行、二级分行设立放款监督( )、复核岗(如需)、核准岗。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000567f8-d162-4fe0-c0cf-45f98da50900.html
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特色小镇建设项目由城乡一体化贷款支持,特色小镇必须纳入各地级市特色小镇清单。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00099f92-f163-ae82-c06c-ff9632acf200.html
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模型评级是指运用统一开发的评级模型,对客户违约概率进行计量,经模型初评和评级推翻,得到最终评级等级的评级方法。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00099f92-f1aa-d900-c06c-ff9632acf200.html
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放款监督环节,贷款资金支付包工包料工程的预付款,确需按照超过合同金额30%比例支付预付款的,需对支付合理性、必要性进行审查,由开户行在放款监督流程中出具明确核实意见。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00099f92-f195-1114-c06c-ff9632acf200.html
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放款监督环节,信贷审批书对相关行政审批手续落实要求不明确或存在歧义的,放款部门应向原调查评估部门、审核部门进行咨询。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00099f92-f192-6012-c06c-ff9632acf200.html
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各级行风险管理设( )等防线。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000568ad-5dc7-1f88-c0cf-45f98da50900.html
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金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由()承担未履行客户身份识别义务的责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000567f8-d1cb-fde5-c0cf-45f98da50900.html
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仓储(物流)设施贷款可用于粮棉油类产品占其农产品年吞吐量()以上的港口、码头、车站及其专用设施的购建。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000567f8-d0c0-49ac-c0cf-45f98da50900.html
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附件2:信贷业务全流程考试复习题库
题目内容
(
多选题
)
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附件2:信贷业务全流程考试复习题库

调查人员应做好尽职调查,并对哪些负责?()

A、真实性

B、完整性

C、合规性

D、有效性

答案:ABCD

附件2:信贷业务全流程考试复习题库
相关题目
客户信用评级模型的计量结果包括()、 ()和()。

A. 评级分数

B. 违约概率

C. 信用等级

D. 违约频率

解析:《中国农业发展银行信用风险内部评级管理手册》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000568ad-5ddb-b42b-c0cf-45f98da50900.html
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拟认定为总行级客户的,也可由总行前台业务部门直接发起认定流程。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00099f92-f13d-cb84-c06c-ff9632acf200.html
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总行、省级分行、二级分行设立放款监督( )、复核岗(如需)、核准岗。

A. 初审岗

B. 落实岗

C. 审核岗

D. 分发岗

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000567f8-d162-4fe0-c0cf-45f98da50900.html
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特色小镇建设项目由城乡一体化贷款支持,特色小镇必须纳入各地级市特色小镇清单。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00099f92-f163-ae82-c06c-ff9632acf200.html
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模型评级是指运用统一开发的评级模型,对客户违约概率进行计量,经模型初评和评级推翻,得到最终评级等级的评级方法。

解析:《中国农业发展银行信用风险内部评级管理办法》(农发银规章〔2022〕57号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00099f92-f1aa-d900-c06c-ff9632acf200.html
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放款监督环节,贷款资金支付包工包料工程的预付款,确需按照超过合同金额30%比例支付预付款的,需对支付合理性、必要性进行审查,由开户行在放款监督流程中出具明确核实意见。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00099f92-f195-1114-c06c-ff9632acf200.html
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放款监督环节,信贷审批书对相关行政审批手续落实要求不明确或存在歧义的,放款部门应向原调查评估部门、审核部门进行咨询。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00099f92-f192-6012-c06c-ff9632acf200.html
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各级行风险管理设( )等防线。

A. 乡村振兴、粮棉油、基础设施、产业客户、国际、投资、资金等前台业务部门,以及信息科技部门和总行营业部。

B. 风险管理职能部门,包括风险管理、战略规划、信用审批、信贷管理、内控合规(法律事务)、企业文化部门。

C. 审计部门

解析:《关于印发《中国农业发展银行全面风险管理责任实施细则》的通知》(农发银规章〔2022〕127号)

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金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由()承担未履行客户身份识别义务的责任。

A. 金融机构

B. 第三方机构

C. 金融机构与第三方机构共同

D. 客户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000567f8-d1cb-fde5-c0cf-45f98da50900.html
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仓储(物流)设施贷款可用于粮棉油类产品占其农产品年吞吐量()以上的港口、码头、车站及其专用设施的购建。

A. 50%

B. 60%

C. 70%

D. 80%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000567f8-d0c0-49ac-c0cf-45f98da50900.html
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