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附件2：信贷业务全流程考试复习题库

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附件2：信贷业务全流程考试复习题库

题目内容

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多选题

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金融机构反洗钱工作的法律依据有：（）。

A、《反洗钱法》

B、《金融机构反洗钱规定》

C、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》

D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

答案：ABCD

附件2：信贷业务全流程考试复习题库

借款人如不能按期偿还贷款本息，银行将处理抵押物以收回贷款的贷款方式为（）。

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对于仅办理低风险信贷业务的法人客户，至少每（）开展一次检查

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根据《联合监督工作细则（试行）》（农发银办函〔2021〕473 号），自下而上触发主要是指各监督主体、专项治理牵头部门、问题整改牵头部门等认为需要提请开展联合监督的问题线索和有关事项，包括以下情形：（）（）（）（）。

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因回避致使关联自然人所在行或其下级行无法审批某笔一般关联交易事项的，应当（）。

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根据《中国农业发展银行已审批贷款事项变更管理办法（2022年修订）》，对于无需集体审议的变更事项，有权审批行（）认为变更事项风险较大的，可请示贷审委主任同意后，集体审议变更事项。

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获准使用粮食收购资金贷款的借款人，必须在农发行（）。

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各级行应当将农发行涉及地方政府性债务类业务纳入监测范围，包括但不限于（）等，建立监测台账，定期排查风险隐患。

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经识别为集团客户后，应逐一核实集团客户成员企业与农发行的业务关系。根据发起方式不同，按照“自下而上”或（）方式进行识别认定。

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保障性住房开发贷款资金可用于保障性住房项目建设的（）等合理支出。

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根据《中国农业发展银行诉讼管理办法（2017年修订）》（农发银发〔2017〕235号）规定，诉讼方案应包括的内容有( )

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(

多选题

)

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附件2：信贷业务全流程考试复习题库

金融机构反洗钱工作的法律依据有：（）。

A、《反洗钱法》

B、《金融机构反洗钱规定》

C、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》

D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

答案：ABCD

相关题目

借款人如不能按期偿还贷款本息，银行将处理抵押物以收回贷款的贷款方式为（）。

A. 信用贷款

B. 担保贷款

C. 质押贷款

D. 抵押贷款

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对于仅办理低风险信贷业务的法人客户，至少每（）开展一次检查

A. 1个月

B. 3个月

C. 6个月

D. 1年

解析：对于仅办理低风险信贷业务的法人客户，至少每6个月开展一次检查

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A. 需信息共享的

B. 需联合研判的

C. 需联合推动的

D. 需联合处置的

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因回避致使关联自然人所在行或其下级行无法审批某笔一般关联交易事项的，应当（）。

A. 中止该笔交易

B. 报该关联自然人所在行的同级行审批

C. 报该关联自然人所在行的上一级行审批

D. 报总行审批

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A. 前台主要负责人

B. 主调人

C. 主审人

D. 信用审批部门主要负责人

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获准使用粮食收购资金贷款的借款人，必须在农发行（）。

A. 开立基本户

B. 开立收购资金专户

C. 提供全额抵押担保

D. 提供担保

点击查看答案

各级行应当将农发行涉及地方政府性债务类业务纳入监测范围，包括但不限于（）等，建立监测台账，定期排查风险隐患。

A. 项目贷款

B. 流动资金贷款

C. 基金

D. 地方政府置换债券

点击查看答案

经识别为集团客户后，应逐一核实集团客户成员企业与农发行的业务关系。根据发起方式不同，按照“自下而上”或（）方式进行识别认定。

A. 自左而右

B. 自大而小

C. 自右而左

D. 自上而下

点击查看答案

保障性住房开发贷款资金可用于保障性住房项目建设的（）等合理支出。

A. 土地出让成本

B. 商业地产开发

C. 土地划拨成本、建安成本

D. 未被纳入规划部分建设

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根据《中国农业发展银行诉讼管理办法（2017年修订）》（农发银发〔2017〕235号）规定，诉讼方案应包括的内容有( )

A. 案件基本事实

B. 案件成因

C. 诉前论证

D. 本行处理意见、措施及理由

E. 诉讼成本效益分析

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