A、未按照规定履行客户身份识别义务
B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录
C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告
D、与身份不明的客户进行交易
E、为客户开立匿名账户、假名账户的
答案:ABCDE
A、未按照规定履行客户身份识别义务
B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录
C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告
D、与身份不明的客户进行交易
E、为客户开立匿名账户、假名账户的
答案:ABCDE
A. 由于借款人和担保人不能偿还到期债务,农发行诉诸法律,借款人和担保人虽有财产,但对借款人和担保人强制执行超过180 天以上仍未能收回的剩余债权。
B. 借款人和担保人虽有财产,但进入强制执行程序后,由于执行困难等原因,经法院裁定终结(中止)执行或终结本次执行程序的债权。
C. 借款人和担保人无财产可执行,法院裁定终结(中止)执行或终结本次执行程序的债权。
D. 在法院主持下出具调解书或者达成执行和解协议并记入执行笔录,根据和解协议或调解书,农发行对剩余债权向担保人进行追偿后,仍未能收回的剩余债权。
A. 乡村旅游基础设施(不包括旅游产业设施)
B. 民族村寨建设传统村落保护
C. 农耕文化遗产
D. 历史文物保护
A. 信贷管理部门是贷后管理的牵头部门
B. 管理行客户部门是本条线贷后管理的组织实施部门
C. 管理行风险管理部门、内控合规部门主要承担本条线贷后监控职责
D. 以上选择均正确
A. 统一管理
B. 差别授权
C. 整体定价
D. 动态调整
A. 授信到期维护表
B. 基本信息缺失的纯挂账类贷款客户明细表
C. 其他需要删除的客户明细表
D. 表外业务维护表
A. 负责对权限内贷款担保业务保证人及押品的尽职调查和评估工作。(成立调查评估中心的, 由该中心负责)
B. 负责指导监督本条线贷款担保日常管理及相关问题整改工作
C. 负责配合做好贷款担保检查工作
D. 负责将贷款担保管理纳入贷后管理
解析:《中国农业发展银行贷款担保管理办法(2021年修订)》(农发银规章〔2021〕41号)
A. 战略规划部门
B. 风险管理部门
C. 内控合规部门
D. 财务会计部门
解析:《中国农业发展银行压力测试管理办法(2021年修订)》(农发银规章〔2021〕36号)
A. 采购合同
B. 中标通知书(如需)
C. 发票(如需)
D. 满足合同约定付款条件的证明材料