A、客户尽职调查
B、大额交易和可疑交易报告
C、客户身份资料和交易记录保存
D、保密义务
答案：ABC
A、客户尽职调查
B、大额交易和可疑交易报告
C、客户身份资料和交易记录保存
D、保密义务
答案：ABC
A. 实质重于形式
B. 实质重于形式和穿透识别
C. 公平公正
D. 真实性和必要性
A. 首笔贷款投放
B. 下发审批书
C. 通过贷审会
解析：《关于印发《中国农业发展银行与资产评估机构合作管理细则（2022年修订）》的通知》（农发银规章〔2022〕75号）
A. 监事会
B. 董事会
C. 高级管理层
D. 业务部门
A. 加强用途审核，主要是为了符合监管的合规性要求，而非防范信用风险
B. 在贷后管理环节，应监督检查借款人是否按规定用途使用贷款，有无挪用资金的行为
C. 贷款的使用一定会形成对应的资产，而资产创造的收入或资产本身的变现就是贷款的主要还款来源
D. 加强贷款用途监管，可以采取账户监控、资金汇划、实地调查、关联人访谈等方式
A. 偿债能力
B. 盈利能力
C. 运营能力
D. 出资能力
