509、以银行为付款人的委托收款如拒绝付款应在收到委托收款及债务证明的次日起( )内出具拒绝证明。
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1260、银行得知存款人注销、吊销营业执照的,存款人超过规定期限未主动办理撤销银行结算账户手续的,银行应对该账户进行如何处理。( )
A. 暂停该账户对外支付
B. 凭工商部门有关吊销营业执照的文件,对该账户进行撤销处理
C. 停止该账户对外支付,并尽快通知存款人办理销户手续
D. 不处理,等待存款人主动申请
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565、下列关于操作风险分类的说法,正确的是( )。
A. 高管欺诈属于可降低的风险
B. 交易差错和记账差错属于可规避的风险
C. 火灾和抢劫属于可规避的风险
D. 改变市场定位属于可规避风险
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567、为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、信誉风险、法律风险以及战略风险八大类下列不属于合规管理的重点内容的是( )。
A. 建设强有力的合规文化
B. 建立符合政策法规的合规目标
C. 建立有利于合规风险管理的基本制度
D. 建立有效的合规风险管理体系
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377、金融企业发放的贷款,应按期计提利息并确认收入。发放贷款到期( )天后尚未收回的,其应计利息停止计入当期利息收入,纳入表外核算。
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812、在合规管理建设中,商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为,并充分保护举报人的制度是( )
A. 合规问责制度
B. 合规风险评估
C. 诚信举报制度
D. 合规政策
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854、金融机构反洗钱工作的监督管理机关为( )。
A. 税务机关
B. 公安机关
C. 银行监督管理委员会
D. 中国人民银行
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911、商业银行法规定禁止商业银行利用拆入资金发放( )贷款或者用于投资。
A. 固定资产
B. 流动资金
C. 基本建设
D. 城镇建设
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725、资本充足率突破触发值的,应启动纠正措施,属地监管部门予以风险提示,在( )天内恢复至触发值。
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495、客户存款被全额止付时,( )。
A. 不收不付
B. 只付不收
C. 只收不付
D. 可收可付
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