908、洗钱者首先将犯罪收益存入甲国银行,并用其购买信用证,该信用证用于某项虚构的从乙国到甲国的商品进口交易,然后用伪造的提货单在乙国的银行兑现。试问洗钱者的通过下列哪种方式进行洗钱。( )。
A. 借用金融机构
B. 保密天堂
C. 仿造商业票据
D. 通过证券和保险业洗钱
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851、金融机构负责反洗钱工作的应当是( )。
A. 设立专门机构
B. 设立反洗钱专门机构或者指定内设机构
C. 指定专人
D. 设立反洗钱专门机构或者指定专人
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630、自2013年7月20日起人民银行全面放开金融机构贷款利率管制,取消票据贴现利率管制,改变贴现利率在( )基础上加点确定的方式,由金融机构自主确定。
A. 转贴现利率
B. 再贷款利率
C. 再贴现利率
D. 基准利率
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772、商业银行服务价格管理办法,商业银行服务价格行为应当严格遵守国家法律、法规、规章和有关监管规定,遵循( )的原则,接受社会监督。
A. 公开、公平、诚信、信用
B. 诚信、合作、分享、信用
C. 公开、公平、诚实、信用
D. 诚信、合作、信用、公平
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1031、个人贷款应当遵循审慎经营、 ( )、公平诚信的原则。
A. 依法合规、平等自愿
B. 法律法规、平等自愿
C. 依法合规、平等协商
D. 平等自愿、自主申贷
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1222、甲、乙双方于6月10日签订了一份购销合同,约定于7月20日交付货物。6月20日,乙方对合同内容持有异议,并向仲裁机构申请仲裁。6月25日,经仲裁机构确认,该购销合同为无效合同,并当即通知甲、乙双方。该购销合同没有法律约束力的起始时间应当是( )。
A. 6月10日
B. 6月20日
C. 6月25日
D. 7月20日
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571、在信贷资金总量一定的情况下,信贷资金周转速度、流动性、安全性、效益性的关系是( )。
A. 周转速度慢,流动性就越差,安全性也就越好,效益性较差
B. 周转速度快,流动性就越强,安全性就差,效益性较差
C. 周转速度慢,流动性就越差,安全性也就越差,效益性较差
D. 周转速度快,流动性就越强,安全性也就越好,效益性较差
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1066、审贷分离是指将信贷业务办理过程中的调查和( )环节进行分离,分别由不同层次机构和不同部门(岗位)承担,以实现相互制约并充分发挥信贷审查人员专业优势的信贷管理制度。
A. 审查
B. 决策
C. 贷后检查
D. 不良清收
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363、公民、法人或者其他组织对行政复议决定不服的,可以依照行政诉讼法的规定向人民法院提起行政诉讼,但是下列哪项除外( )。
A. 超过法定诉讼期限的
B. 无正当理由的
C. 法律规定行政复议决定为最终裁决的
D. 以上都不对
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154、在各种风险发生前,对风险因素、风险性质及后果、识别方法及效果以及风险类型及其产生的根源等进行分析判断,以便下一步对风险进行计量与评估,这是( )。
A. 风险识别
B. 风险计量
C. 风险监测
D. 风险控制
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