A、鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为
B、鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或收缴单位提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为
C、误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将不宜流通人民币作为原封新券收入的行为
D、假币收缴的主体是金融机构的业务人员，收缴行为是业务行为，没有行政强制性
答案：B
A、鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为
B、鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或收缴单位提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为
C、误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将不宜流通人民币作为原封新券收入的行为
D、假币收缴的主体是金融机构的业务人员，收缴行为是业务行为，没有行政强制性
答案：B
A. 每月
B. 每半年
C. 每旬
D. 每季度
A. 正确
B. 错误
A. 重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入、有效身份证件到期日等信息
B. 采取合理措施核实客户实际控制人或实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构
C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等
D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况
A. 100元
B. 500元
C. 1000元
D. 2000元
A. 虚假质押风险
B. 司法风险
C. 利率风险
D. 操作风险
A. 正确
B. 错误
A. 了解客户满足基本生活支出和期望实现的支出水平
B. 考虑通货膨胀的影响
C. 必须参考当地社会的平均水平
D. 预测支出根本目的是为了提高生活质量
A. 正确
B. 错误
A. 不需客户身份核实程序，直接开立银行账户
B. 经精简的客户身份核实程序，根据客户要求开立支持相应功能的银行账户
C. 经精简的客户身份核实程序，开立功能相对简单的银行账户。后续客户需要更为全面账户服务的，可在补齐相应客户尽职调查程序后升级账户功能。
A. 房地产开发贷款
B. 更新改造贷款
C. 基本建设贷款
D. 贸易融资
