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第三期人才选拔学习题库

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第三期人才选拔学习题库

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根据银发（2016）261 号文规定，有下列（）情形的，银行和支付机构有权拒绝开户：

A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B、单位和个人组织他人同时或分批开立账户的

C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D、年龄 70 岁以上老人开立账户的

答案：ABC

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在统一柜面系统新增“Ⅲ类户客户信息核实（277110）”交易，实现按客户信息对绑定开立Ⅲ类户进行核实与查询功能。柜员通过本交易对（）等信息进行维护，系统核对上述信息与原始信息一致性，核对一致的账户状态转为“已核实”，核对不一致的交易拒绝，账户状态仍为“待核实”。

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签发现金银行汇票，必须填写代理付款人名称

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贷后检查的目的就是对可能影响贷款质量的有关因素进行监控，及早发出预警信号，从而采取相应的预防或补救措施。贷后检查的主要内容包括借款人情况检查和担保情况检查两个方面。（）

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以下哪个不是汇兑凭证必须记载的事项（）

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办理托收承付结算的范围限于（）

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理财规划师为顾客赵某进行理财规划，在对其现金流量表进行分析时，理财规划师做得不对或理解有误的一项是（）。

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企业只能在本行开立一个基本存款账户。

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对于“已清算”的大额汇兑业务和“已轧差”的小额普通贷记业务、定期贷记业务、普通借记回执业务、定期借记回执业务，可通过“退回申请”交易向收款行发起退回申请。

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仓单质押贷款行应指定专人每日监控仓单项下货物的市场价格和质押率变化情况。按照市场平均价格和市场现价孰低的原则，对货物实行警戒线和平仓线管理，一旦当前质押率超过警戒线或平仓线时，应及时采取相应描施，控制信贷风险。

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单户计提应收利息（）天未归还的移至表外，同时冲减利息收入

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第三期人才选拔学习题库

根据银发（2016）261 号文规定，有下列（）情形的，银行和支付机构有权拒绝开户：

A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B、单位和个人组织他人同时或分批开立账户的

C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D、年龄 70 岁以上老人开立账户的

答案：ABC

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A. 客户证件类型

B. 证件号码

C. 职业

D. 地址

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签发现金银行汇票，必须填写代理付款人名称

A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

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以下哪个不是汇兑凭证必须记载的事项（）

A. 表明“电汇”的字样

B. 汇入地点.汇入行名称

C. 付款人有效证件号

D. 委托日期

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办理托收承付结算的范围限于（）

A. 商品交易

B. 因商品交易而产生的劳务供应的款项

C. 代销、赊销商品的款项

D. 寄销、促销商品的款项

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理财规划师为顾客赵某进行理财规划，在对其现金流量表进行分析时，理财规划师做得不对或理解有误的一项是（）。

A. 理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例

B. 理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大，就此情况理财规划师进行了详细分析

C. 理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况

D. 理财规划师认为为了达到投资收益最大化，是否保持客户的净现金流量为正并不重要

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企业只能在本行开立一个基本存款账户。

A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

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A. 正确

B. 错误

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单户计提应收利息（）天未归还的移至表外，同时冲减利息收入

A. 30天

B. 60天

C. 90 天

D. 120天

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根据银发（2016）261 号文规定，有下列（ ）情形的，银行和支付机构有权拒绝开户：

根据银发（2016）261 号文规定，有下列（）情形的，银行和支付机构有权拒绝开户：