A、 风险水平
B、 风险分散
C、 风险迁徙
D、 风险抵补
答案：A
解析：解析:《商业银行风险监管核心指标》分为三个层次,即风险水平、风险迁徙和风险抵补,其中反映银行资产负债比例方面的指标主要体现在风险水平层次上。选A。
A、 风险水平
B、 风险分散
C、 风险迁徙
D、 风险抵补
答案：A
解析：解析:《商业银行风险监管核心指标》分为三个层次,即风险水平、风险迁徙和风险抵补,其中反映银行资产负债比例方面的指标主要体现在风险水平层次上。选A。
A. 首次公开发行
B. 股权再融资
C. 定向非公开发行
D. 定向募集
解析：解析:首次公开发行是指股票发行者第一次将其股票在公开市场发行销售。
A. 0.08
B. 0.2
C. 0.3
D. 0.5
解析：解析:本题考查小额贷款公司的相关规定。在法律、法规规定的范围内,小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额,不得超过其资本净额的50%。
A. 申请备案登记制度
B. 自律约束制度
C. 批准许可制度
D. 监控核准制度
解析：解析:证券发行核准制,是指发行人发行证券,不仅要公开全部的,可以供投资人判断的材料,还要符合证券发行的实质性条件,证券主管机关有权依照公司法、证券交易法的规定,对发行人提出的申请以及有关材料,进行实质性审查,发行人得到批准以后,才可以发行证券。其实质是批准许可制度。
A. 违约风险
B. 流动性
C. 所得税
D. 期限
E. 收益性
解析：解析:违约风险高,利率高;流动性强,利率低;免税的债券利率低。
A. 贷款承诺
B. 金融期货
C. 互换
D. 金融期权
E. 备用信用证
解析：解析:AE属于银行的表外业务。选BCD。@##
A. 2009
B. 2006
C. 2007
D. 2008
解析：解析:中国邮政储蓄银行是中国邮政集团公司以全资方式出资组建的有限责任性质的银行,该银行与2006年12月经国家批准开业。
A. 发起人
B. 管理者
C. 托管人
D. 承销人
解析：解析:投行在基金管理业务中的角色包括发起人、管理人和承销人。证券承销是指在证券发行过程中,投资银行按照协议帮助发行人推销其发行的有价证券的活动。因此,当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时,投资银行在基金运作中承担基金的承销人角色。
A. 信托财产权利与利益相分离
B. 信托财产的独立性
C. 信托的有限责任
D. 信托管理的非连续性
E. 信托的连带责任
解析：解析:信托基本特征包括:(1)信托财产权利与利益相分离;(2)信托财产的独立性;(3)信托的有限责任;(4)信托管理的连续性。
A. 期限短
B. 收益率
C. 流动性高
D. 流动性低
E. 利率敏感
解析：解析:货币市场中交易的金融工具一般都具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点。BD是资本市场工具的特点,选ACE。
A. 信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券的客户
B. 信用经纪业务主要有融资和融券两种类型
C. 投资银行对其所提供的信用资金承担交易风险
D. 投资银行通过信用经纪业务可以增加佣金收入
E. 投资者可以通过信用经纪业务的财务杠杆作用扩大收益
解析：解析:选项C应该是投资银行对其所提供的信用资金不承担交易风险,C错误,选ABDE。
