业务和客户管理部门是全行反洗钱及制裁合规的（）。

A. 金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级

B. 金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级

C. 金融机构应根据客户风险状况的变化，及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施

D. 金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施

A. 确定客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份

B. 确定受益所有人身份，并采取任何可用措施核实受益所有人身份，以使金融机构确信了解其受益所有人

C. 了解并在适当情形下获取关于业务关系目的和意图的信息

D. 对业务关系采取持续的尽职调查，对整个业务关系存续期间发生的交易进行详细审查，以确保进行的交易符合金融机构对客户及其业务、风险状况等方面的认识

A. 申请人

B. 出票人

C. 付款行

D. 代收行

A. 30

B. 60

C. 90

D. 120

A. 名称及注册地址

B. 注册地址

C. 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营及社会活动的执照号

D. 预计利润