A、金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级
B、金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级
C、金融机构应根据客户风险状况的变化，及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施
D、金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施
答案：B
A、金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级
B、金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级
C、金融机构应根据客户风险状况的变化，及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施
D、金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施
答案：B
A. 异地客户
B. 外国政要控制的对公客户
C. CCS高风险等级客户
D. 法定代表人对开户目的不明确的客户
A. 总行审计部门
B. 总行业务部门
C. 总行反洗钱主管部门
D. 总行财会部门
A. 反洗钱主管部门
B. 客户管理部门
C. 业务管理部门
D. 科技部门
A. FINCEN
B. OFAC
C. TTB
D. IRS
A. 一级支行
B. 二级分行
C. 一级分行
D. 总行
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安机关、工商行政管理部门等单位核实
D. 通过其他可靠渠道的信息来源进行核实
