答案：A
答案：A
A. 不得有故意或重大过失犯罪记录
B. 熟悉反洗钱和反恐怖融资法律法规
C. 接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训
D. 通过银行业监督管理机构组织的包含反洗钱和反恐怖融资内容的任职资格测试
A. 极高风险
B. 高风险
C. 中高风险
D. 中风险
A. 客户为境内企业的子公司或集团关联公司
B. 客户的经营范围，以及客户与境内、境外的贸易方相对固定
C. 客户的境内母公司或集团关联公司为外汇局货物贸易外汇收支Ａ类企业
D. 客户或其母公司、集团关联公司与我行合作一年（含）以上
A. 低于
B. 等同于
C. 高于
D. 无关系
A. 确定客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份
B. 确定受益所有人身份，并采取任何可用措施核实受益所有人身份，以使金融机构确信了解其受益所有人
C. 了解并在适当情形下获取关于业务关系目的和意图的信息
D. 对业务关系采取持续的尽职调查，对整个业务关系存续期间发生的交易进行详细审查，以确保进行的交易符合金融机构对客户及其业务、风险状况等方面的认识
A. 5
B. 3
C. 10
D. 15
A. 1
B. 3
C. 5
D. 10
A. 由于尚未发生资金交易，应持续关注该客户，若将来发生异常交易，及时提交可疑报告
B. 待客户发生交易时，系统会自动产生交易预警，我行应进行尽职调查并及时处理预警，并上报可疑报告
C. 应通过手工建立可疑交易预警的方式及时提交可疑交易报告
D. 应要求客户尽快补充、更正实际控制客户的自然人、交易实际受益人身份信息，无须提交可疑报告
