A、曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注，存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户
B、采取必要措施后，客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户
C、拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户
D、反洗钱主管部门认定的其他需要采取强化风险控制措施的客户
答案：ABCD
A、曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注，存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户
B、采取必要措施后，客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户
C、拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户
D、反洗钱主管部门认定的其他需要采取强化风险控制措施的客户
答案：ABCD
A. 低于
B. 等同于
C. 高于
D. 无关系
A. 客户信息的公开程度
B. 金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道
C. 非自然人客户的股权或控制权结构
D. 涉及客户的风险提示信息或权威媒体报道信息
A. 对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的10个工作日内划分其风险等级
B. 原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。
C. 对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的四年内至少应进行一次复核。
D. 当客户变更重要身份信息，金融机构应考虑重新评定客户风险等级。
A. 2
B. 3
C. 4
D. 5
A. 总行
B. 一级分行
C. 二级分行
D. 本级行
A. 每三个月
B. 每半年
C. 每年
D. 每三年
A. 客户与本行建立业务关系的性质和目的
B. 预期使用的产品和服务
C. 制裁关联度
D. 客户账户汇入汇出涉及哪些国家和地区
