以下必须上报大额交易报告的情形是（）

A. 客户为境内企业的子公司或集团关联公司

B. 客户的经营范围，以及客户与境内、境外的贸易方相对固定

C. 客户的境内母公司或集团关联公司为外汇局货物贸易外汇收支Ａ类企业

D. 客户或其母公司、集团关联公司与我行合作一年（含）以上

A. 同一个人借记卡账户一日不同时点在两家网点分别有卡存入现金3万元

B. 自然人本行同名账户卡卡转账60万元

C. 个人跨境电汇（收款人常驻地址美国）4.8万美元

D. 对公账户归还银行贷款300万

A. 系统初评

B. 人工复评

C. 审核审定

D. 综合评级

A. 半年

B. 一年

C. 二年

D. 三年