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反洗钱知识练习题

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反洗钱知识练习题

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客户频繁发生非自然人与自然人大额转账汇款等业务，风险程度较高。

答案：A

反洗钱知识练习题

根据我行反洗钱、反恐怖融资和制裁风险偏好，对于符合下列（）情形之一的存量客户应当立即采取后续管控措施，直至终止客户关系。

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机构洗钱及制裁风险评估中，产品固有风险的评估指标主要包括：（）

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根据《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》，制裁风险等级为（）的，以及客户经理在尽职调查后认为有必要进一步调查的，应填写加强型尽职调查表，开展加强型尽职调查，以更全面地了解客户的制裁风险。

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某客户来我行网点开立对公结算账户，网点客户经理在对客户进行尽职调查时发现该客户存疑，其可能为空壳公司，请问客户经理识别其为空壳公司的识别点不包括（）？

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制裁固有风险=客户固有风险×30%+产品固有风险×30%+地域制裁固有风险×40%

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根据法人金融机构的评分及本办法规定的特定情形，中国人民银行及其分支机构对法人金融机构实施分类管理，分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E共5类11级。

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剩余风险是指控制有效性减轻固有风险的影响后，我行面临的真实风险。

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各级行通过线上、线下等各类渠道发起的对公国际业务都须纳入监控名单筛查范围。

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关于跨境交易类对公客户定期复审频率，说法正确的是：

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金融机构应当自收到国人民银行或者其所在地中国人民银行分支机构发出的《反洗钱监管提示函》之日起（），经本机构分管反洗钱和反恐怖融资工作负责人签批后作出书面答复；不能及时作出答复的，经中国人民银行或者其所在地中国人民银行分支机构同意后，在延长时限内作出答复。

题目内容

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判断题

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反洗钱知识练习题

客户频繁发生非自然人与自然人大额转账汇款等业务，风险程度较高。

答案：A

相关题目

根据我行反洗钱、反恐怖融资和制裁风险偏好，对于符合下列（）情形之一的存量客户应当立即采取后续管控措施，直至终止客户关系。

A. 中国政府发布或要求执行的恐怖组织及恐怖分子人员名单客户。

B. 联合国安理会决议列示的制裁类组织和个人名单客户。

C. 中国政府承认的国际组织和外国政府发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户。

D. 开立匿名、假名账户的客户。

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机构洗钱及制裁风险评估中，产品固有风险的评估指标主要包括：（）

A. 产品属性情况

B. 获客方式特性

C. 特定高风险产品情况

D. 产品洗钱风险等级分类情况

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A. 极高风险

B. 高风险

C. 中高风险

D. 中风险

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A. 该企业营业执照注册名称用词生僻或怪异

B. 该企业的注册地址为某经济开发区某大厦的招商引资点，在百度地图上无法查到该地址

C. 该企业注册的经营范围多且广，难以准确辨别主营业务

D. 该企业法定代表人为身份证为异地

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制裁固有风险=客户固有风险×30%+产品固有风险×30%+地域制裁固有风险×40%

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剩余风险是指控制有效性减轻固有风险的影响后，我行面临的真实风险。

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各级行通过线上、线下等各类渠道发起的对公国际业务都须纳入监控名单筛查范围。

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关于跨境交易类对公客户定期复审频率，说法正确的是：

A. 高风险客户每6个月复审一次

B. 中风险客户每12个月复审一次。

C. 中低风险及低风险客户每24个月复审一次。

D. 对于新准入的跨境交易类客户，无论其风险等级高低，均应在初次评级后的半年内进行复审。

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A. 5个工作日内

B. 10个工作日内

C. 20个工作日内

D. 30个工作日内

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