A、转账趸交保费10万元
B、寿险年交保费2万元
C、累计保单现金价值为30万
D、寿险年交保费2000美元
答案：A
A、转账趸交保费10万元
B、寿险年交保费2万元
C、累计保单现金价值为30万
D、寿险年交保费2000美元
答案：A
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十二条 例外情形直接认定法
符合下列情形之一的，可直接将其确定为高风险客户，无需对照风险评估指标体系进行评级。
（一）司法机关、公安部门、人民银行等有权机关已经明确要求实施反洗钱监控措施的客户。
（二）中国政府承认的国际组织和外国政府发布的要求实施反洗钱监控措施的客户。
（三）客户为外国政要或其亲属、关系密切人。
（四）非自然人客户的实际控制人或受益所有人属前三项所述人员。
（五）同时向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构、当地公安机关、其他机构等有权机关上报可疑交易报告涉及的客户。
（六）曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注，存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户。
（七）采取必要措施后，客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户。
（八）拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户。
（九）反洗钱主管部门认定的其他需要采取强化风险控制措施的客户。
A. 各级机构应根据客户的交易与尽职调查等情况，按照审慎原则，合理评估并确定白名单客户。风险等级为高风险及以上的客户不得纳入白名单管理。
B. 白名单由客户账户归属行或一级分行反洗钱主管部门提出申请，开展尽职调查并填写《反洗钱客户白名单审批表》，结合客户的实际情况和交易性质详细填写申请理由。
C. 白名单有效期限为180天，白名单有效期到期前30天反洗钱系统自动发出名单维护提示。
D. 发现白名单客户有异常交易或风险状况发生变化的，一级分行反洗钱主管部门应及时将相关白名单删除，对删除前发生的可疑交易手工增加可疑交易预警并进行预警处理和报告。
A. 公安机关A
B. 公安机关B
C. 公安机关C
D. 公安机关D
A. 营业网点应双人上门核实经营地址。
B. 疑似空壳公司，应进一步分析客户历史交易特征。
C. 疑似走私。
D. 涉嫌组织经营赌博或为其转移资金的可疑交易行为。
A. 半年
B. 一年
C. 两年
D. 四年
A. 可直接办理该笔业务
B. 拒绝办理该笔业务
C. 开展加强尽调后可办理该笔业务
D. 向总行提出例外事项审批
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》 第一百二十四条 内部拒绝名单是总行或境外机构设置的因反洗钱、制裁或者其他合规原因禁止准入的个人或实体清单。
在内部拒绝名单适用范围内，任何机构不得与内部拒绝名单中的个人或实体新建客户和业务关系；已经建立客户关系的，应按规定退出；驻在地法律法规和监管规定有其他要求的，按相关要求办理。
A. 组织制裁合规管理相关人员开展针对性培训
B. 完成对制裁名单监测系统关于制裁名单的自动加载
C. 开展对制裁名单更新情况的抽查验证
D. 研究国别和名称的匹配策略
A. 正确
B. 错误
A. 业务受理日
B. 发货日
C. 合同签订日
D. 货物到港日
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第五十三条 对于符合加强型尽职调查条件的贸易融资交易，业务经办机构要充分考虑业务类型、涉制裁风险情况等因素，对涉及的船只（如有）、飞机（如有）开展制裁名单筛查，按照风险为本原则对在该贸易交易时间区间内的船只运输路线进行筛查，如船只疑似涉及制裁或业务须进行风险审批的，对船只12个月内（业务受理日前12个月内）的历史航线进行筛查。
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》第三十四条 办理国际信用证开证或可能增加我行责任和风险的改证（包括增加信用证金额、延长信用证付款期限、延长信用证有效期、运输单据改为非物权单据、进口商品改变等情况），客户CCS等级分类不得为禁止类、高风险类。办理出口信用证保兑、指定融资等业务，客户CCS等级分类不得为禁止类、高风险类。办理国际信用证其他非信贷类业务环节的客户，CCS等级分类不得为禁止类。
