A、未按规定建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的
B、未有效执行反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的
C、未按照规定设立反洗钱和反恐怖融资专门机构或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资工作的
D、未按规定配备反洗钱和反恐怖融资专业人员，专业人员接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训的
答案：D
A、未按规定建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的
B、未有效执行反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的
C、未按照规定设立反洗钱和反恐怖融资专门机构或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资工作的
D、未按规定配备反洗钱和反恐怖融资专业人员，专业人员接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训的
答案：D
A. 这家公司经常需要进行外币兑换
B. 这家公司经常以低于或高于同行的价格卖出货物
C. 这家公司经常会把账户的资金转到位于其他地区的其他银行账户
D. 这家公司经常低估出口商品的价值
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 高风险
B. 中风险
C. 中低风险
D. 低风险
A. 对船只12个月内（业务受理日前12个月内）的历史航线进行筛查。
B. 对船只12个月内（货物装运日前12个月内）的历史航线进行筛查。
C. 对船只6个月内（业务受理日前6个月内）的历史航线进行筛查。
D. 对船只6个月内（货物装运日前6个月内）的历史航线进行筛查。
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》 第五十三条 对于符合加强型尽职调查条件的贸易融资交易，业务经办机构要充分考虑业务类型、涉制裁风险情况等因素，对涉及的船只（如有）、飞机（如有）开展制裁名单筛查，按照风险为本原则对在该贸易交易时间区间内的船只运输路线进行筛查，如船只疑似涉及制裁或业务须进行风险审批的，对船只12个月内（业务受理日前12个月内）的历史航线进行筛查。
A. 县行网点管理部
B. 市行内控合规部
C. 省行反洗钱中心
D. 中国反洗钱监测分析中心
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第二十条 涉及反洗钱和反恐怖融资监控名单可疑交易报告。各级机构发现或有合理理由怀疑客户及其受益所有人、交易对手、资金或其他资产与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关的，应当立即向一级分行反洗钱主管部门报告，一级分行反洗钱主管部门应于当日审核后向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告，同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，按照相关主管部门的要求依法采取措施，并依法向其他相关部门报告。
A. 客户（不含外资银行）CCS等级分类为高风险类的。
B. 对装运地、收货地为境内保税仓的进出口业务。
C. 客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况。
D. 交易双方涉及特定国家/地区（名单由总行内控合规监督部发布）或FATF洗钱高风险国家/地区的。
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第七十四条 跨境合规信息查询流程按照跨境清算业务合规查询、代理行合规信息查询相关规定执行。原则上，我行跨境合规信息查询发出后10个工作日内代理行未予实质性回复，或未在我行约定截止日期后1个工作日内回复，预警处理人员应将相关预警视为无法判断，作不放行处理。对于长期不配合我行跨境合规信息查询的代理行，客户部门应考虑通过适当措施调查、评估和控制有关代理行的制裁合规风险。
A. 账户资金只进不出
B. 办理跨境业务
C. 办理转出至境内他行同名账户的转账交易
D. 办理现金取款交易
解析：《洗钱及制裁风险后续控制管理办法（试行）》第三十六条（三）对美国OFAC制裁对象在我行开立的账户，经办机构应立即通知客户办理销户，同时采取措施限制账户交易，禁止办理跨境业务，账户资金只出不进，仅能办理转出至境内他行同名账户的转账交易直至客户销户，或者办理符合我国现金管理、账户管理及结售汇管理规定的现金支取或结售汇后销户，除此之外不得为其办理其它业务。
