解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第四章可疑交易报告第二十五条各级机构应当对下列反洗钱和反恐怖融资监控名单开展实时监测：
（一）公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。
（二）联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单。
（三）其他国际组织、其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单。
（四）中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单。
（五）洗钱风险管理工作中发现的其他需要监测关注的组织或人员名单。
涉及资金交易的应当在资金交易完成前开展监测，不涉及资金交易的应当在办理相关业务后尽快开展监测。对有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应于当日向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，按照相关主管部门的要求依法采取措施，并依法向其他相关部门报告。

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某保险公司将某客户A直接定级为低风险，该客户可能（）。

A. 转账趸交保费10万元

B. 寿险年交保费2万元

C. 累计保单现金价值为30万

D. 寿险年交保费2000美元

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我行客户与下列哪个国家的交易对手发生资金往来时，最有可能触发二级制裁风险？

A. 哈萨克斯坦

B. 乌克兰

C. 格鲁吉亚

D. 波兰

解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十三条二级制裁是美国政府针对非美国人实施的制裁惩罚，其主要制裁对象是被美国政府制裁的个人、政体、组织或国家进行交易的非美国人。
根据二级制裁的规定，美国主管部门有权向参与制裁业务的非美国人、实体或金融机构实施制裁，即使业务本身不涉及美国司法管辖权。上述制裁措施可能会禁止或限制被制裁对象进入美国市场，包括美国的金融系统和美元清算系统。
当非美国人与美国财政部海外资产管理办公室（OFAC）特别指定国民名单（简称SDN名单）上的实体和个人，或者伊朗、朝鲜、乌克兰和俄罗斯等国家（地区）的特定行业发生交易时，可能会面临二级制裁风险。

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A. 正确

B. 错误

解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第七十四条跨境合规信息查询流程按照跨境清算业务合规查询、代理行合规信息查询相关规定执行。原则上，我行跨境合规信息查询发出后10个工作日内代理行未予实质性回复，或未在我行约定截止日期后1个工作日内回复，预警处理人员应将相关预警视为无法判断，作不放行处理。对于长期不配合我行跨境合规信息查询的代理行，客户部门应考虑通过适当措施调查、评估和控制有关代理行的制裁合规风险。

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A. 全面性原则

B. 风险相当原则

C. 动态管理原则

D. 保密性原则

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A. 国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整，不再需要采取冻结措施的。

B. 国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构发现我行采取冻结措施有错误并书面通知的。

C. 公安机关或者国家安全机关依法调查、侦查恐怖活动，对有关资产的处理另有要求并书面通知的。

D. 人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的。

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对公客户T公司开户当日办理企业网银，但长期不对账，企业联系人也无法联系，客户经理决定开展客户尽职调查，可以采用以下（）方式。

A. 查询本行内部信息系统

B. 实地查访

C. 搜索公共网络资源

D. 到工商局核实

解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章可疑交易报告
第一节处理流程第十七条各级机构可通过多种方式开展客户尽职调查，采集可疑交易分析所需的信息，包括：
（一）查询本行内部信息系统。
（二）相关人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单验证、向行政主管部门了解核实等形式。
（三）搜索公共网络资源。
（四）其他客户尽职调查方式。

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