解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十五条存量高风险客户的定期复评期限不超过半年，存量中风险客户的定期复评期限不超过一年，存量中低风险客户的定期复评期限不超过二年，存量低风险客户的定期复评期限不超过四年。对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，在初次确定其风险等级后的三年内，至少进行一次定期复评。总行反洗钱主管部门可根据实际运行情况，适时调整和维护各类风险等级客户的定期复评时限。

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营业网点对个人客户张某进行加强型尽职调查之后填写《调查表》，其中关于加强型尽职调查部分的填写正确的是（）。

A. 调查岗为柜员，复核岗为客户经理

B. 调查岗为柜员，复核岗为内勤行长

C. 调查岗为客户经理，复核岗为柜员

D. 调查岗为客户经理，复核岗为内勤行长

解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十六条填写加强型尽职调查部分的调查岗包括客户经理等；复核岗包括行长（主任）、副行长（副主任）、运营主管（内勤行长）等。

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根据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》，对高风险客户可采取的风险控制措施包括但不限于

A. 开展加强型尽职调查，深入了解客户经营活动状况和财产来源，对客户背景及交易情况进行强化调查，对业务关系存续期间发生的交易进行详细审查，询问客户交易目的、核实客户交易动机，确保交易活动符合客户风险状况。

B. 在风险可控的情况下，可以合理推测客户的交易目的和交易性质。

C. 合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。

D. 为客户提供风险较高的产品和服务时，适当提高业务办理的审批权限。

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对于以下（）交易，需报送大额交易报告。

A. 客户刁某办理柜面存现2万美元

B. 对公客户M公司向境外支付货款33万美元

C. 客户云某向他行客户潘某转账51万元

D. 客户宋某汇款给在境外留学的儿子支付学费2万美元

解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第二章大额交易报告第六条大额交易标准如下：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元（含）以上、外币等值20万美元（含）以上的款项划转。
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元（含）以上、外币等值10万美元（含）以上的境内款项划转。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上的跨境款项划转。自然人客户银行账户与其他的银行账户发生的，涉及非居民在境内开立的银行账户，达到本项规定金额的款项划转。
累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算，中国人民银行另有规定的除外。

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A. 中国人民银行

B. 中国银保监局

C. 中国反洗钱监测中心

D. 中国金融监管局

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某个与我行存在合作关系的外资代理行，已被上报可疑交易报告，下列做法不正确的是（）。

A. 一级分行反洗钱主管部门应及时发送风险提示至同级客户主管部门

B. 客户主管部门应牵头业务主管部门、科技部门等对外资代理行开展加强型尽职调查

C. 采取措施限制业务合作类型和规模、停止新增业务

D. 终止密押关系、终止业务合作并纳入自定义监控名单

解析：《洗钱及制裁风险后续控制管理办法（试行）》第二十条对于与我行存在合作关系的外资代理行，已上报可疑交易报告的，总行反洗钱主管部门应及时发送风险提示至同级客户主管部门，客户主管部门应牵头业务主管部门、科技部门等对外资代理行开展加强型尽职调查，根据调查分析结果，采取措施限制业务合作类型和规模、停止新增业务、终止密押关系、终止业务合作并纳入自定义监控名单等。

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根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》，以下哪些选项中，开立个人账户时的初次识别方式正确（）

A. 申请借记卡附属卡时，因系统已留存主卡持卡人身份信息，只需做好附属卡持卡人的初次识别。

B. 他人代理开立个人借记卡账户时，应对代理人及被代理人进行初次识别。

C. 单位代理办理批量开户业务时，应对单位负责人、授权经办人、被代理人进行初次识别。

D. 居住在中国境内不满十八周岁的中国公民办理开户业务时，应对监护人及被代理人进行初次识别。

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A. 应当识别通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配企业行为的企事业法人、自然人或其他组织等最终控制方。由客户提供或客户经理通过公开渠道采集实际控制人信息。

B. 应当收集并登记客户超过25%（含）以上股份或投资额的股东或投资人信息，包括姓名/名称、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限、持股或投资比例或份额。

C. 了解客户的财富或资金的来源、用途。应采取措施了解客户财富或资金、资金用途，包括获取客户税收缴纳记录、贸易或投资合同、水电记录、过去三年经审计的财务报告等。

D. 了解其组织架构，包括但不限于：获取其成立章程，了解其成立的目的和意图（宗旨）、组织架构、业务范围、活动区域、解客户预期交易规模、预期使用的主要产品、负面媒体报道情况

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当A客户在我行留存资料中仅身份证明文件过期到期，客户经理须在制裁风险智能管控平台中做（）处理？

A. 持续尽职调查

B. 重新识别

C. 加强尽调

D. 初次识别

解析：《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》第二十五条对于客户身份证件或身份证明文件到期（包括客户及其主要关联方）、法律法规对客户身份资料、信息的要求发生变化等情形，客户经理应联系客户更新身份证件或身份证明文件，并将新的证件扫描后上传至智能管控平台，同时在智能管控平台录入新的客户身份识别信息，提交本级机构审核人员审核。

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