A、全面性原则
B、风险相当原则
C、动态管理原则
D、保密性原则
答案:B
A、全面性原则
B、风险相当原则
C、动态管理原则
D、保密性原则
答案:B
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十三条 客户来华目的为旅游的,不建议开立账户
A. 该客户姓名与被制裁个人一致,拒绝交易
B. 该预警为误命中,继续办理
C. 无法确认该客户于被制裁个人是否为同一人,拒绝交易
D. 需进一步开展加强型尽职调查后,决定是否办理本笔业务
解析:《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》第七条 涉及美国OFAC特别指定国民名单(SDN名单)的管理要求(三)当美国无司法管辖权,且列入OFAC SDN名单的原因不是本条第(二)款所列情况,农业银行为防范二级制裁风险,可避免向OFAC SDN名单中的个人和实体,以及被OFAC SDN名单中的个人或实体拥有(含合计拥有)50%或以上权益的实体,直接或间接提供任何产品或服务。关于规避美国二级制裁风险的概述详见《全球涉美制裁合规管理操作规程》。
A. SWIFT、CIPS、CNAP报文均需开展制裁名单筛查。
B. 应对收/汇款人的名称(如有)、地址、账号进行筛查。
C. 应对收/汇款行、中间行(如有)的名称、地址、BIC进行筛查。
D. 支付报文的自由格式字段无需筛查。
A. 放行
B. 不放行
C. 提交风险审批
D. 提交复审
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第七十四条跨境合规信息查询流程按照跨境清算业务合规查询、代理行合规信息查询相关规定执行。原则上,我行跨境合规信息查询发出后10个工作日内代理行未予实质性回复,或未在我行约定截止日期后1个工作日内回复,预警处理人员应将相关预警视为无法判断,作不放行处理。对于长期不配合我行跨境合规信息查询的代理行,客户部门应考虑通过适当措施调查、评估和控制有关代理行的制裁合规风险。
A. 艺术品可以捐赠。
B. 艺术品的价值很容易被操控。
C. 艺术品的信息可在公开网站查询。
D. 艺术品拍卖行很难确认其购买者的身份。
A. 正确
B. 错误
解析:《进一步加强国际业务反洗钱及制裁合规管理工作方案》四、加强可疑交易监控及回溯分析
经办行收到退汇信息后,应依据汇款资料、退汇报文等对业务进行调查分析,确认退汇原因。退汇原因为涉及洗钱及制裁风险的,应及时将相关资料及信息反馈至一级分行反洗钱主管部门
A. 某公司在某网点办理结算账户开户事宜,法定代表人未到达开户行,且授权代理人未提供法定代表人的身份证原件。经查该公司经营地和注册地均在异地,网点调查后认为该公司股权结构简单,为避免妨碍或者影响正常交易,未完成受益所有人身份识别工作,先行办理了开户手续。
B. 自然人王二,一周内先后为5家法人客户在同一网点代理结算账户开户和网银开户手续,且预留联系电话和地址均相同,经办网点仅是向王二口头核实了相关情况,即为其办理了相关业务,未采取其他尽职调查措施。
C. 某公司在网点办理开立对公账户业务,开户机构根据客户的法律形态和实际情况,逐层深入判定受益所有人。并登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。
D. 某公司前往某网点办理结算账户开户事宜,网点经办人员进行尽职调查时,发现L公司被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”且注册地址与实际不符,网点拒绝了客户开户申请。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο三条 境内机构风险审批按照如下流程办理:
(三)一级分行内控合规部门(反洗钱中心)应在收到风险审批申请资料及完整尽职调查信息后5个工作日内,出具审批意见,明确相关业务是否违反制裁政策、是否同意业务及客户部门的处理意见等。
A. 需填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》。
B. 先行挂账,客户需在60天内提供相关业务资料后方可办理入账
C. 如客户为白名单客户,可先行为其办理入账,并要求客户在60天内提供相关业务资料
D. 仅在款项预付款时,需填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》。
解析:《关于进一步细化预收预付货款项下对公国际汇款业务管控的通知》(农银办发〔2020〕411号) 二、审慎办理阿联酋预收预付汇款:(一)对于阿联酋的预收汇款,如客户承诺原则上可在90天内补齐运输单据及报关单,同意我行先行挂账处理并承担后续可能的退汇风险,并填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》(见附件),经办行可在审核和筛查合同、发票后,先行为客户进行挂账处理,待后续收集、审核并筛查运输单据、报关单后,再为客户入账。挂账处理应符合暂收户挂账的有关规定。
A. 正确
B. 错误
解析:《反洗钱法》第三十二条