A、海运费跨境汇款业务需逐笔开展加强型尽职调查
B、海运费境内外币汇款业务无需逐笔开展加强型尽职调查
C、经办行应收集合同、发票、提单和报关单，国际业务人员应对单据完整性、单据间合理性和业务合规性进行审核
D、对运输公司、起运/目的/途经港口、船只等相关要素进行监控名单手工筛查
答案：B
A、海运费跨境汇款业务需逐笔开展加强型尽职调查
B、海运费境内外币汇款业务无需逐笔开展加强型尽职调查
C、经办行应收集合同、发票、提单和报关单，国际业务人员应对单据完整性、单据间合理性和业务合规性进行审核
D、对运输公司、起运/目的/途经港口、船只等相关要素进行监控名单手工筛查
答案：B
A. 中低风险等级的下调由营业机构逐级上报至一级支行客户管理部门审核，经一级支行反洗钱主管部门审定后确定。
B. 中风险等级的下调由营业机构逐级上报至二级分行客户管理部门审核，经二级分行反洗钱主管部门审定后确定。
C. 高风险等级的下调由营业机构逐级上报至一级分行客户管理部门审核，经一级分行反洗钱主管部门审定后确定。
D. 高风险等级的下调由营业机构逐级上报至总行客户管理部门审核，经总行反洗钱主管部门审定后确定。
A. 正确
B. 错误
A. 客户股权结构等重要信息发生变更
B. 以分红、差旅费等名义，利用对公账户进行大额现金支取
C. 客户CCS等级为高风险等级
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十七条、第十八条 B选项为重新识别的情形。
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο三条 境内机构风险审批按照如下流程办理：
（二）一级分行内控合规部门（反洗钱中心）在收到审批申请后，可根据需要，在2个工作日内要求业务及客户主管部门补充尽职调查信息，业务及客户主管部门应在收到尽职调查要求后5个工作日内完成调查并反馈。
A. 正确
B. 错误
解析：《金融机构反洗钱规定》第十八条现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示执法证和检查通知书；检查人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。
A. 不予受理
B. 个人信贷业务原则上不得准入，如确定要建立信贷业务关系，须开展加强型尽职调查并逐级上报至一级分行行长或个人信贷业务有权审批人审批
C. 个人信贷业务原则上不得准入，如确定要建立信贷业务关系，须开展加强型尽职调查并逐级上报至二级分行行长或个人信贷业务有权审批人审批
D. 可以受理
解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条（八）在个人信贷业务受理、调查、审查、审批环节，高风险客户原则上不得准入。如确定需要建立信贷业务关系，须开展加强型尽职调查并逐级上报至一级分行行长或个人信贷业务有权审批人审批。对怀疑有洗钱风险、恐怖融资风险的客户或关联方，一律不得建立个贷业务关系。
A. 正确
B. 错误
A. 定期存款
B. 活期存款
C. 信用证
D. 银行承兑汇票
解析：《中国农业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法》第一章 总则第三条 本办法所称涉恐资产包括但不限于：银行存款、汇款、旅行支票、银行支票、邮政汇票、保单、提单、仓单、股票、债券、汇票和信用证，房屋、车辆、船舶、货物，其他以电子或者数字形式证明资产所有权、其他权益的法律文件、证书等。
A. 正确
B. 错误
解析：《洗钱及制裁风险后续控制管理办法（试行）》第三十五条经办机构在按相关要求对涉及制裁名单业务采取管控措施时，对于客户提出的因生活基本支出或者联合国安理会决议规定的特殊原因需要进行资金收付等金融交易的，经办机构应告知客户被管控业务所涉及的联合国安理会制裁决议名称，并提示客户自行通过联合国安理会网站相关制裁委员会页面查询提出豁免申请的方式。上述申请经联合国安理会及我国有关部门批准前，经办机构不得擅自解除所采取措施。
A. 正确
B. 错误
