A、个人客户签约私人银行
B、个人客户变更手机号
C、个人客户开借记卡
D、个人客户办理人民币10万元现金汇款
答案：BC
A、个人客户签约私人银行
B、个人客户变更手机号
C、个人客户开借记卡
D、个人客户办理人民币10万元现金汇款
答案：BC
A. 高风险
B. 中风险
C. 中低风险
D. 低风险
A. 了解实际控制人、控股股东或主要投资人或前10名股东、受益所有人信息
B. 核实法定代表人或负责人信息，核实身份信息、联系信息等
C. 核实地址，对客户的注册、办公地址进行实地核实
D. 核查客户及关联人员是否出现在制裁名单中
A. 手工建立可疑交易预警
B. 确认可疑交易预警
C. 审核通过可疑交易预警
D. 退回可疑交易预警
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第十三条 手工建立的可疑交易预警由建立预警的机构处理，处理方式如下：
（一）确认。对有合理理由确认可疑的可疑交易预警，在反洗钱系统中进行“确认”和“手工审核”处理，并生成可疑交易报告。
（二）删除。对错误录入的可疑交易预警，可进行“删除”处理。
A. 直接办理即可
B. 苏丹为被制裁国家，经办行应直接拒绝交易
C. 经办行应向一级分行反洗钱中心征询合规意见后决定是否办理
D. 苏丹为被制裁国家，经办行应拒绝交易并对我行客户开展管控措施
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十八条 涉及苏丹、索马里等国家制裁项目，以及行业制裁识别名单（SSI）、外国制裁逃避者名单（FSE）等非SDN名单制裁对象的业务，以及其他制裁政策和本规程未明确规定的事项，应向境内一级分行（境外机构）反洗钱主管部门或总行内控合规监督部（全球反洗钱中心）（全球反洗钱中心）征询合规意见。
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第十七条 境外人士开立个人账户或发生一次性金融交易的，开展加强型尽职调查。
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行协助司法机关查询冻结工作管理办法（试行）》第三章协助冻结 第二十三条： 公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院要求本行协助冻结时，应当由两名以上办案人员持有效的本人工作证或人民警察证，以及加盖县级以上公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院公章的协助冻结财产的法律文书，到本行营业机构或专门受理部门现场办理，但通过电子化专线发送冻结需求的除外。
A. 国际恐怖分子和恐怖主义者
B. 跨国犯罪组织
C. 参与严重恶意网络行为的人
D. 在逃嫌犯
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十七条 名单制裁适用于被列入制裁名单中的特定个人、实体、政府、组织、船只等，因涉及制裁项目不同，针对命中制裁名单的个人或实体的制裁指令存在不同。
SDN名单制裁对象包括被列入名单的个人、实体，以及被SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有（含合计拥有）50%或以上权益的实体等。根据本行风险偏好的有关原则，涉及业务按以下规定办理：
（一）在存在美国司法管辖权的情况下，不得向SDN名单制裁对象提供任何金融服务。（二）无论是否存在美国司法管辖权，不得向以下SDN名单制裁对象提供金融服务：
1.制裁项目标记为“FTO”、“SDGT”、“SDT”的国际恐怖分子和恐怖主义者。
2.制裁项目标记为“SDNT”或“SDNTK”的贩卖毒品者。
3.制裁项目标记为“TCO”的跨国犯罪组织。
4.制裁项目标记为“NPWMD”的参与生产或运输大规模杀伤性武器人员。
5.制裁项目标记为“CYBER”、“CYBER2”的参与严重恶意网络行为的人。
A. 持续识别原则
B. 持续关注原则
C. 动态管理原则
D. 准确及时原则
A. 正确
B. 错误
A. SWIFT、CIPS、CNAP报文均需开展制裁名单筛查。
B. 应对收/汇款人的名称（如有）、地址、账号进行筛查。
C. 应对收/汇款行、中间行（如有）的名称、地址、BIC进行筛查。
D. 支付报文的自由格式字段无需筛查。
