A、负责洗钱、制裁风险核查中发现的异常客户及交易的可疑交易报告
B、按照总行反洗钱主管部门要求,协调同级客户部门牵头、业务部门配合开展监管机构洗钱及制裁风险核查对象的尽职调查、业务核查、跟进风险管控处理等
C、汇总、分析有关客户核查结果,并向总行反洗钱主管部门反馈
D、撰写核查报告并反馈监管机构
答案:AB
A、负责洗钱、制裁风险核查中发现的异常客户及交易的可疑交易报告
B、按照总行反洗钱主管部门要求,协调同级客户部门牵头、业务部门配合开展监管机构洗钱及制裁风险核查对象的尽职调查、业务核查、跟进风险管控处理等
C、汇总、分析有关客户核查结果,并向总行反洗钱主管部门反馈
D、撰写核查报告并反馈监管机构
答案:AB
A. 正确
B. 错误
A. 半年
B. 一年
C. 两年
D. 四年
A. 申请借记卡附属卡时,因系统已留存主卡持卡人身份信息,只需做好附属卡持卡人的初次识别。
B. 他人代理开立个人借记卡账户时,应对代理人及被代理人进行初次识别。
C. 单位代理办理批量开户业务时,应对单位负责人、授权经办人、被代理人进行初次识别。
D. 居住在中国境内不满十八周岁的中国公民办理开户业务时,应对监护人及被代理人进行初次识别。
A. 正确
B. 错误
解析:《关于进一步细化预收预付货款项下对公国际汇款业务管控的通知》二、审慎办理阿联酋预收预付汇款
(一)对于阿联酋的预收汇款,如客户承诺原则上可在90天内补齐运输单据及报关单,同意我行先行挂账处理并承担后续可能的退汇风险,并填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》(见附件),经办行可在审核和筛查合同、发票后,先行为客户进行挂账处理,待后续收集、审核并筛查运输单据、报关单后,再为客户入账。挂账处理应符合暂收户挂账的有关规定。
A. 在智能管控平台中将开户资料报送二级分行审批
B. 在智能管控平台中将开户资料报送一级分行审批
C. 无需审批,直接办理
D. 禁止准入
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十一条 在受理涉及美国制裁风险因素的业务或者准入相关客户时,经办机构应遵循我行风险偏好和制裁政策要求,根据本规程对涉美制裁重点领域的规定做出业务决策。
A. 正确
B. 错误
解析:《中华人民共和国反恐怖主义法》第五十二条 公安机关调查恐怖活动嫌疑,经县级以上公安机关负责人批准,可以查询嫌疑人员的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产,可以采取查封、扣押、冻结措施。查封、扣押、冻结的期限不得超过二个月,情况复杂的,可以经上一级公安机关负责人批准延长一个月。
A. 转账趸交保费10万元
B. 寿险年交保费2万元
C. 累计保单现金价值为30万
D. 寿险年交保费2000美元
A. 放行
B. 不放行
C. 提交风险审批
D. 提交复审
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第七十四条跨境合规信息查询流程按照跨境清算业务合规查询、代理行合规信息查询相关规定执行。原则上,我行跨境合规信息查询发出后10个工作日内代理行未予实质性回复,或未在我行约定截止日期后1个工作日内回复,预警处理人员应将相关预警视为无法判断,作不放行处理。对于长期不配合我行跨境合规信息查询的代理行,客户部门应考虑通过适当措施调查、评估和控制有关代理行的制裁合规风险。
A. 客户刁某办理柜面存现2万美元
B. 对公客户M公司向境外支付货款33万美元
C. 客户云某向他行客户潘某转账51万元
D. 客户宋某汇款给在境外留学的儿子支付学费2万美元
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第二章 大额交易报告第六条 大额交易标准如下:
(一)当日单笔或者累计交易人民币5万元(含)以上、外币等值1万美元(含)以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
(二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元(含)以上、外币等值20万美元(含)以上的款项划转。
(三)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元(含)以上、外币等值10万美元(含)以上的境内款项划转。
(四)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元(含)以上、外币等值1万美元(含)以上的跨境款项划转。自然人客户银行账户与其他的银行账户发生的,涉及非居民在境内开立的银行账户,达到本项规定金额的款项划转。
累计交易金额以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算,中国人民银行另有规定的除外。
A. 国际金融部
B. 内控合规监督部
C. 运营管理部
D. 风险管理部