A、在风险可控的情况下,可以合理推测客户的交易目的和交易性质。
B、根据客户风险状况变化情况及时调整客户风险等级。
C、合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。
D、提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率,缩短信息收集和更新的时间间隔。
答案:AB
A、在风险可控的情况下,可以合理推测客户的交易目的和交易性质。
B、根据客户风险状况变化情况及时调整客户风险等级。
C、合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。
D、提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率,缩短信息收集和更新的时间间隔。
答案:AB
A. 在业务关系持续期间提高交易监测的频率及强度。
B. 严格控制与我行建立信贷业务关系
C. 应拒绝业务办理
D. 可根据风险控制需要,采取限制客户交易方式、渠道、规模、频率
A. 5天
B. 15天
C. 30天
D. 90天
解析:《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第二十二条 动态评估
符合下列情形之一的,产品(渠道)管理部门应在知道触发情形后15天内启动评估工作:
(一)外部政策、业务流程等固有风险影响因素出现变动(如监管要求发生变化、行内制度修订等);
(二)触发洗钱风险事件;
(三)内、外部检查发现问题;
(四)产品(渠道)管理部门日常管理中发现问题。
A. 反洗钱主管部门应会签产品(渠道)管理部门后,提请行长决定
B. 该产品不得上线
C. 产品管理部门可以不采纳反洗钱主管部门审核意见,直接上线运行
D. 以反洗钱主管部门意见为准
解析:《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第十九条 当产品(渠道)管理部门对评估结果有异议,且反洗钱主管部门不认可产品(渠道)管理部门意见时,反洗钱主管部门应会签产品(渠道)管理部门后,提请行长决定。
A. 持续尽职调查
B. 重新识别
C. 加强尽调
D. 初次识别
解析:《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》第二十五条 对于客户身份证件或身份证明文件到期(包括客户及其主要关联方)、法律法规对客户身份资料、信息的要求发生变化等情形,客户经理应联系客户更新身份证件或身份证明文件,并将新的证件扫描后上传至智能管控平台,同时在智能管控平台录入新的客户身份识别信息,提交本级机构审核人员审核。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第十三条 手工建立的可疑交易预警由建立预警的机构处理,处理方式如下:
(一)确认。对有合理理由确认可疑的可疑交易预警,在反洗钱系统中进行“确认”和“手工审核”处理,并生成可疑交易报告。
A. 汇款人(名称、地址)
B. 收款人(名称、地址)
C. 货物最终用户(名称、地址)
D. 货物制造商
A. 持续关注客户日常经营活动和金融交易情况,及时更新客户信息。
B. 加强客户尽职调查
C. 根据客户风险状况变化情况及时调整客户风险等级。
D. 适度提高交易监测的频率及强度
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》——第三十条 中风险客户可采取的风险控制措施包括但不限于:
(一)持续关注客户日常经营活动和金融交易情况,及时更新客户信息。
(二)根据客户风险状况变化情况及时调整客户风险等级。
A. 涉嫌非法吸收公众存款的可疑交易行为。
B. 疑似涉税可疑交易。
C. 涉嫌与走私犯罪相关的可疑交易行为。
D. 涉嫌集资诈骗的可疑交易行为。
A. 朝鲜
B. 伊朗
C. 古巴
D. 越南
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第四十二条目前受美国综合性制裁的国家(地区)包括:朝鲜、伊朗、叙利亚、古巴、克里米亚地区。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第十七条 境外人士开立个人账户或发生一次性金融交易的,开展加强型尽职调查。