解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十七条名单制裁适用于被列入制裁名单中的特定个人、实体、政府、组织、船只等，因涉及制裁项目不同，针对命中制裁名单的个人或实体的制裁指令存在不同。
SDN名单制裁对象包括被列入名单的个人、实体，以及被SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有（含合计拥有）50%或以上权益的实体等。根据本行风险偏好的有关原则，涉及业务按以下规定办理：
（一）在存在美国司法管辖权的情况下，不得向SDN名单制裁对象提供任何金融服务。（二）无论是否存在美国司法管辖权，不得向以下SDN名单制裁对象提供金融服务：
1.制裁项目标记为“FTO”、“SDGT”、“SDT”的国际恐怖分子和恐怖主义者。
2.制裁项目标记为“SDNT”或“SDNTK”的贩卖毒品者。
3.制裁项目标记为“TCO”的跨国犯罪组织。
4.制裁项目标记为“NPWMD”的参与生产或运输大规模杀伤性武器人员。
5.制裁项目标记为“CYBER”、“CYBER2”的参与严重恶意网络行为的人。

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某境内金融机构为客户A向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。

A. 正确

B. 错误

解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

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A. 对客户开展加强型尽职调查留存尽调资料后，为客户办理该笔业务

B. 拒绝为客户办理该笔业务

C. 核实客户在我行办理的网络金额渠道是否已控制

D. 若客户网络金融渠道未控制，立即发起申请暂停客户的网络金融渠道服务

解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条（五）高风险客户不得办理网络金融业务；对于已在我行签约网络金融业务的，应暂停办理数字证书和动态令牌类业务，暂停客户的网络金融渠道服务。

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如我行客户跨境资金收付交易被其他金融机构以制裁原因冻结或拒绝，经办机构应当开展制裁风险尽职调查。

A. 正确

B. 错误

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A. 高风险；中风险

B. 禁止类；高风险

C. 禁止类；中风险

D. 中风险；中低风险

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某分行研发上线新产品，进行洗钱风险评估时，评估固有风险为中风险，控制有效性为非常有效，则该产品的剩余风险应为（）

A. 中高风险

B. 中风险

C. 中低风险

D. 低风险

解析：《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第十四条洗钱剩余风险评估方法
（一）剩余风险是指针对固有风险采取管控措施之后所残余的洗钱风险。
（二）通过固有风险与控制措施有效性二维矩阵方式，可得出相应类别的剩余风险评估等级。
（三）剩余风险等级从高至低依次划分为高风险、中高风险、中风险、中低风险、低风险五个等级。

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对可能涉及美国制裁的客户和交易，农业银行境内外机构根据有关要求开展加强型尽职调查，以下说法错误的是？

A. 若客户名称或某项交易特征符合美国制裁名单或其规定的限制措施，处理该交易或继续与该客户保持关系将违反我行制裁管理政策，经充分审核及认定后，应依法拒绝交易、冻结交易资金或关闭账户。

B. 客户或交易特征符合政策例外情况，但仍可能涉及制裁的，应当结合业务实际逐项审核确认。

C. 对制裁名单监测系统产生的涉及美国制裁的预警交易，如进行加强型尽职调查可能导致交易处理时间被延长，可以采取简化的调查措施和流程。

D. 在客户关系存续期间，经办机构应对客户开展持续尽职调查，保存并更新客户的身份识别信息，例如地址、国籍等。

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个人客户洪某到网点办理修改证件有效期和更新网银证书业务，该网点柜员查询客户洗钱风险等级为高风险，以下做法正确的是（）

A. 核实客户提供的证件和资料真实、完整、有效后按照相关业务流程为客户直接办理。

B. 拒接为客户办理网银证书更新业务，暂停客户网络金融渠道服务，将相关材料及加强型尽职调查提交二级分行审批。

C. 拒接为客户办理网银证书更新业务，暂停客户网络金融渠道服务，将相关材料及加强型尽职调查提交一级分行审批。

D. 做好加强型尽职调查，经反洗钱复核岗复核签字后办理相关业务。

解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十九条（二）中国居民洗钱风险等级为高风险的，修改关键信息经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交二级分行审批。第四十四条（五）高风险客户应暂停办理数字证书和动态令牌类业务

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A. 正确

B. 错误

解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο三条境内机构风险审批按照如下流程办理：
（二）一级分行内控合规部门（反洗钱中心）在收到审批申请后，可根据需要，在2个工作日内要求业务及客户主管部门补充尽职调查信息，业务及客户主管部门应在收到尽职调查要求后5个工作日内完成调查并反馈。

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某客户货物贸易业务触发加强型尽职调查条件，其货物运输船只疑似涉及制裁，经办行需对该船只（）12个月内的历史航线进行筛查

A. 业务受理日

B. 发货日

C. 合同签订日

D. 货物到港日

解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第五十三条对于符合加强型尽职调查条件的贸易融资交易，业务经办机构要充分考虑业务类型、涉制裁风险情况等因素，对涉及的船只（如有）、飞机（如有）开展制裁名单筛查，按照风险为本原则对在该贸易交易时间区间内的船只运输路线进行筛查，如船只疑似涉及制裁或业务须进行风险审批的，对船只12个月内（业务受理日前12个月内）的历史航线进行筛查。

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