A、客户尽职调查管理
B、可疑交易监测
C、制裁合规
D、评估测试
答案:ABCD
A、客户尽职调查管理
B、可疑交易监测
C、制裁合规
D、评估测试
答案:ABCD
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第十七条 境外人士开立个人账户或发生一次性金融交易的,开展加强型尽职调查。
A. 省行反洗钱中心
B. 市行内控部
C. 网点
D. 总行反洗钱中心
解析:中国农业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法》第三章 涉恐资产冻结和解除冻结工作流程第十六条 冻结流程:(三)采取冻结措施后,涉恐账户或资产所在机构应立即在反洗钱信息管理系统中手工上报涉恐类可疑交易报告,并将资产数额、权属、位置等资产信息,以及客户信息、交易信息等情况以书面形式报告资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关,同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第十九条 我行境内外各级机构均应严格执行中国法律法规关于反恐怖主义和制裁的相关规定,以及联合国安理会相关制裁决议要求。 第二十条 根据我行风险偏好的有关原则,境内外机构不得直接或间接向被列入中国制裁名单或联合国安理会制裁名单的任何个人或实体提供任何金融服务。
A. 该产品的洗钱固有风险等级一定不能高于总行类似产品的洗钱固有风险等级
B. 该产品的洗钱风险管控要求一定不能高于总行类似产品的要求
C. 该产品的洗钱剩余风险等级高于总行类似产品的,应报请总行产品管理部门审核决定
D. 分行产品管理部门认为必须要对外提供剩余风险等级为高的产品,应经行长批签后,上报总行产品管理部门审核决定
解析:《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第二十八条 一级分行辖内自行研发或经本地特色化改造的产品(渠道)应遵循以下管控要求:
(一)分行产品(渠道)洗钱固有风险等级不得低于总行类似产品(渠道)洗钱固有风险等级。
(二)分行产品(渠道)洗钱风险管控要求不得低于总行类似产品(渠道)的要求。
(三)分行产品(渠道)洗钱剩余风险等级低于总行类似产品(渠道)洗钱剩余风险等级的,应报请总行产品(渠道)管理部门审核决定。
(四)分行产品(渠道)管理部门坚持认为必须对外提供剩余风险等级为高的产品(渠道),应经行长签批后,上报总行产品(渠道)管理部门审核决定。总行产品(渠道)管理部门同意的,遵照第二十七条办理。
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第十五条 地域基本要素是指客户及其控股股东、法定代表人或负责人、实际控制人、受益所有人的国籍、住所、注册地、经营所在地与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度,并适当考虑客户主要交易对手方及境外参与交易金融机构的地域风险传导问题。可参考因素如下:
(一)某国(地区)受反洗钱监控或制裁的情况。客户及其控股股东、法定代表人或负责人、实际控制人、受益所有人的国籍、住所、注册地、经营所在地属于国际、国内反洗钱监控或制裁国家(地区),风险程度较高。
(二)某国(地区)洗钱风险提示的情况。客户及其控股股东、法定代表人或负责人、实际控制人、受益所有人的国籍、住所、注册地、经营所在地属于中国人民银行和其他有权部门或是金融行动特别工作组(英文简称 FATF)、亚太反洗钱组织(英文简称 APG)、欧亚反洗钱及反恐怖融资组织(英文简称 EAG)等权威部门洗钱风险提示的国家(地区),风险程度较高。
(三)某国(地区)的上游犯罪状况。客户及其控股股东、法定代表人或负责人、实际控制人、受益所有人的国籍、住所、注册地、经营所在地属于我国有关部门及FATF等国际权威组织发布的存在较严重恐怖活动、大规模杀伤性武器扩散、毒品、走私、跨境有组织犯罪、腐败、金融诈骗、人口贩运、海盗以及支持恐怖主义活动等犯罪活动的国家(地区),风险程度较高。
(四)特殊的金融监管风险。客户及其控股股东、法定代表人或负责人、实际控制人、受益所有人的国籍、住所、注册地、经营所在地属于避税型离岸金融中心等,风险程度较高。
A. 正确
B. 错误
A. 该客户提供的证件齐全,个人信息资料完整真实,柜员严格按照开户流程为该客户开立了借记卡
B. 除了审核相关资料之外,对该客户进行加强型尽职调查,经主管审批同意后为该客户开立借记卡
C. 根据该客户的实际情况,不予开户。
D. 对该客户提供的相关资料审核后,对该客户进行加强型尽职调查,将加强型尽职调查材料及开户资料报二级分行审批
A. 依法拒绝交易
B. 冻结交易资金
C. 报送可疑交易报告
D. 关闭账户
解析:《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》第十六条(三)若客户名称或某项交易特征符合美国制裁名单或其规定的限制措施,处理该交易或继续与该客户保持关系将违反本政策规定的,根据本政策及相关法律规定,经充分审核及认定后,依法拒绝交易、冻结交易资金或关闭账户。
A. 正确
B. 错误