A、报送可疑交易报告时至少能够获取客户姓名、身份证件类型及号码等基本信息即可。
B、报送可疑交易报告时应详细描述该客户的交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等。
C、可疑报告应详细描述客户身份，包括客户的职业、年龄、收入、联系方式等信息。
D、应分析该个人客户的异常特征，及时提交可疑报告。
答案：BC
A、报送可疑交易报告时至少能够获取客户姓名、身份证件类型及号码等基本信息即可。
B、报送可疑交易报告时应详细描述该客户的交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等。
C、可疑报告应详细描述客户身份，包括客户的职业、年龄、收入、联系方式等信息。
D、应分析该个人客户的异常特征，及时提交可疑报告。
答案：BC
A. 继续办理业务
B. 直接关闭预警
C. 咨询大堂经理
D. 终止业务受理，并提示客户到柜面进行业务办理，以便进行名单筛查和预警处理
A. 经办机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别客户身份：1.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。2。回访客户。3。实地查访。4。向公安机关、工商行政管理部门等单位核实。5。其他可依法采取的措施。
B. 由于《中国农业银行对公客户尽职调查表》，需要填写：“客户的生产经营办公场所是否真实存在”“客户的生产经营办公场所是否与注册地址一致”，因此，必须进行实地查访核实，并保存上述身份识别工作记录，以确保尽职调查表填写内容的准确性。
C. 应当收集并登记客户超过25%（含）以上股份或投资额的股东或投资人信息，并标注控股股东。
D. 应当进行加强型尽职调查，审查客户历史交易。审查客户自上次审查以来的交易情况，识别客户交易的变化情况，包括交易的行为、使用的产品、渠道和服务情况、交易频率、金额和历史交易、交易对手的变化情况，确认客户交易与我行所掌握的客户身份、历史交易习惯、账户预期用途以及客户的风险状况保持一致。在审查客户交易时，可结合客户国籍、职业、行业、地域等对比同等类型其他客户的交易情况，确认客户交易是否符合其身份。
解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第三章客户身份识别与尽职调查，选项D为加强型尽职调查措施，该单位为中低风险，无需进行加强型尽职调查。
A. 正确
B. 错误
A. 县行网点管理部
B. 市行内控合规部
C. 省行反洗钱中心
D. 中国反洗钱监测分析中心
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第二十条 涉及反洗钱和反恐怖融资监控名单可疑交易报告。各级机构发现或有合理理由怀疑客户及其受益所有人、交易对手、资金或其他资产与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关的，应当立即向一级分行反洗钱主管部门报告，一级分行反洗钱主管部门应于当日审核后向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告，同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，按照相关主管部门的要求依法采取措施，并依法向其他相关部门报告。
A. 反洗钱主管部门应会签产品（渠道）管理部门后，提请行长决定
B. 该产品不得上线
C. 产品管理部门可以不采纳反洗钱主管部门审核意见，直接上线运行
D. 以反洗钱主管部门意见为准
解析：《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第十九条 当产品（渠道）管理部门对评估结果有异议，且反洗钱主管部门不认可产品（渠道）管理部门意见时，反洗钱主管部门应会签产品（渠道）管理部门后，提请行长决定。
A. 健全内部政策、工作流程和控制措施
B. 打造反洗钱合规团队
C. 组织实施业务培训
D. 开展客户尽职调查
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法第八条 境内一级分行负责对辖内自行研发或经本地特色化改造的产品（渠道）开展洗钱风险评估，参照总行各部门职责分工，开展本机构的产品（渠道）洗钱风险评估工作，将评估结果每半年报告总行产品（渠道）管理部门和反洗钱主管部门。
A. 科技与产品管理局
B. 研发中心
C. 数据中心
D. 安全保卫部
A. 应当了解实际控制人、控股股东或主要投资人或前5名股东、受益所有人信息。通过索取客户公司章程、股东名册等文件，或者登录查询政府机关网站或信息库核实股东和受益所有人信息
B. 应根据客户的法律形态和实际情况，逐层深入判定受益所有人。以最终控制客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人或法人组织，作为受益所有人身份识别的目标，并登记客户受益所有人的姓名/名称、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
C. 在接纳该客户时，须进行加强型客户尽职调查，进一步了解客户及其控股股东、实际控制人、受益所有人和交易对手等信息，深入了解客户特性、涉及地域、业务活动和行业等变动情况
D. 可根据风险控制需要，按照法律规定或与客户的事先约定，采取其他限制客户交易方式、规模、频率或停止客户账户交易的风险控制措施
解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十四条（三）、第十八条、第二十四条
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο三条 境内机构风险审批按照如下流程办理：
（二）一级分行内控合规部门（反洗钱中心）在收到审批申请后，可根据需要，在2个工作日内要求业务及客户主管部门补充尽职调查信息，业务及客户主管部门应在收到尽职调查要求后5个工作日内完成调查并反馈。
