A、由于尚未发生资金交易，可以先不关注该客户，若将来发生异常交易，及时提交可疑报告
B、系统会自动产生交易预警，我行应进行尽职调查后，及时处理预警，并上报可疑报告
C、应分析该企业的异常特征，及时提交可疑报告。
D、应要求客户尽快补充、更正实际控制客户的自然人、交易实际受益人身份信息，无须提交可疑报告
答案：ABD
A、由于尚未发生资金交易，可以先不关注该客户，若将来发生异常交易，及时提交可疑报告
B、系统会自动产生交易预警，我行应进行尽职调查后，及时处理预警，并上报可疑报告
C、应分析该企业的异常特征，及时提交可疑报告。
D、应要求客户尽快补充、更正实际控制客户的自然人、交易实际受益人身份信息，无须提交可疑报告
答案：ABD
A. 无需审批
B. 经办机构
C. 二级分行
D. 一级分行
A. 海运费跨境汇款业务需逐笔开展加强型尽职调查
B. 海运费境内外币汇款业务无需逐笔开展加强型尽职调查
C. 经办行应收集合同、发票、提单和报关单，国际业务人员应对单据完整性、单据间合理性和业务合规性进行审核
D. 对运输公司、起运/目的/途经港口、船只等相关要素进行监控名单手工筛查
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》第三十四条 办理国际信用证开证或可能增加我行责任和风险的改证（包括增加信用证金额、延长信用证付款期限、延长信用证有效期、运输单据改为非物权单据、进口商品改变等情况），客户CCS等级分类不得为禁止类、高风险类。办理出口信用证保兑、指定融资等业务，客户CCS等级分类不得为禁止类、高风险类。办理国际信用证其他非信贷类业务环节的客户，CCS等级分类不得为禁止类。
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第十四条 洗钱剩余风险评估方法
（一）剩余风险是指针对固有风险采取管控措施之后所残余的洗钱风险。
（二）通过固有风险与控制措施有效性二维矩阵方式，可得出相应类别的剩余风险评估等级。
（三）剩余风险等级从高至低依次划分为高风险、中高风险、中风险、中低风险、低风险五个等级。
A. 客户A某存在制裁风险，但未在制裁名单
B. 风险核查客户B某涉及OFAC制裁
C. 有合理理由怀疑核查客户C某、C某的交易与洗钱或恐怖融资等犯罪活动相关
D. 风险核查客户D某涉及中国政府制裁名单
A. 半年
B. 一年
C. 两年
D. 四年
A. 营业网点应双人上门核实经营地址。
B. 疑似空壳公司，应进一步分析客户历史交易特征。
C. 疑似走私。
D. 涉嫌组织经营赌博或为其转移资金的可疑交易行为。
A. 否，因为美国经理是这笔交易中唯一的美国接触点，而她妥当的进行了回避。
B. 否，只要贷款不是以美元计价即可。
C. 是，因为美国经理指使其下属寻求非美国人进行批准，从而促使了这笔交易。
D. 是，因为该笔交易可能仍会受到美国次级制裁管辖。
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第三十条 本规程所指美国司法管辖权是指美国司法机构可能主张管辖权的情况，主要包括：
（一）美国人。当商业活动中涉及美国人时，存在美国司法管辖权。美国人包括美国公民、拥有美国永久居留权的外国人、根据美国法律组建的实体（包括外国分支机构，在某些情况下还包括外国子公司）、以及身处美国的任何人。与美国人存在联系可以是直接或间接的。
（二）美国商品。当商业活动中涉及美国原产货物时，存在美国的司法管辖权。美国制裁规定禁止将美国原产品出口或再出口至受制裁的个人、实体和国家，但存在例外情况。
（三）美元。所有用美元进行的交易，都会被假定存在美国连接点或者美国具有司法管辖权。
（四）导致制裁的原因。当非美国人引发美国人参与违反美国制裁管理要求的行为时，存在美国司法管辖权。如果本行员工在交易中导致美国人（包括纽约分行）参与违反美国制裁要求的行为，则该笔交易可能受到美国司法管辖影响。参与违规活动的美国人可能被认为协助或主动违反美国制裁管理要求。
（五）与美国的其他联系。当相关业务中，如果该业务存在涉及与美国有关的电子邮件、电话等联系，或者在业务中与美国相关，则可能存在美国司法管辖权，包括美国人为非涉美业务提供便利。
A. 涉及制裁，拒绝办理
B. 经办机构
C. 二级分行
D. 一级分行
