A、了解实际控制人、控股股东或主要投资人或前10名股东、受益所有人信息
B、核实法定代表人或负责人信息，核实身份信息、联系信息等
C、核实地址，对客户的注册、办公地址进行实地核实
D、核查客户及关联人员是否出现在制裁名单中
答案：ABCD
A、了解实际控制人、控股股东或主要投资人或前10名股东、受益所有人信息
B、核实法定代表人或负责人信息，核实身份信息、联系信息等
C、核实地址，对客户的注册、办公地址进行实地核实
D、核查客户及关联人员是否出现在制裁名单中
答案：ABCD
A. 5千美元以上（含）
B. 1万美元以上（含）
C. 5万美元以上（含）
D. 10万美元以上（含）
A. 12小时
B. 24小时
C. 36小时
D. 48小时
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十一条 受益所有人 将对信托实施最终有效控制、最终享有信托权益的自然人判定为受益所有人，包括但不限于信托的委托人、受托人、受益人。
A. 客户杨某购汇1万美元
B. 客户方某用其名下账户内的5万美元套汇日元
C. 客户史某收到季度结息5.8万元
D. 客户陈某（个体户）单日累计转账至他行客户H公司220万元
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第三章 大额交易报告第十三条 对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，相关机构可以不报告：（一）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在本行开立的同一户名下的另一账户。
活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为在本行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为在本行开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。
（二）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
（三）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关或人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
（四）本行同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。同业拆借包括金融机构同业拆借、同业存款、同业借款、买入返售（卖出回购）等同业业务。
（五）本行在黄金交易所进行的黄金交易。
（六）本行内部调拨资金。
（七）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。
（八）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。
（九）本行办理的税收、错账冲正、利息支付。
（十）中国人民银行确定的其他情形。
A. 否，因为美国经理是这笔交易中唯一的美国接触点，而她妥当的进行了回避。
B. 否，只要贷款不是以美元计价即可。
C. 是，因为美国经理指使其下属寻求非美国人进行批准，从而促使了这笔交易。
D. 是，因为该笔交易可能仍会受到美国次级制裁管辖。
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第三十条 本规程所指美国司法管辖权是指美国司法机构可能主张管辖权的情况，主要包括：
（一）美国人。当商业活动中涉及美国人时，存在美国司法管辖权。美国人包括美国公民、拥有美国永久居留权的外国人、根据美国法律组建的实体（包括外国分支机构，在某些情况下还包括外国子公司）、以及身处美国的任何人。与美国人存在联系可以是直接或间接的。
（二）美国商品。当商业活动中涉及美国原产货物时，存在美国的司法管辖权。美国制裁规定禁止将美国原产品出口或再出口至受制裁的个人、实体和国家，但存在例外情况。
（三）美元。所有用美元进行的交易，都会被假定存在美国连接点或者美国具有司法管辖权。
（四）导致制裁的原因。当非美国人引发美国人参与违反美国制裁管理要求的行为时，存在美国司法管辖权。如果本行员工在交易中导致美国人（包括纽约分行）参与违反美国制裁要求的行为，则该笔交易可能受到美国司法管辖影响。参与违规活动的美国人可能被认为协助或主动违反美国制裁管理要求。
（五）与美国的其他联系。当相关业务中，如果该业务存在涉及与美国有关的电子邮件、电话等联系，或者在业务中与美国相关，则可能存在美国司法管辖权，包括美国人为非涉美业务提供便利。
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第二十九条 贵金属业务的持续识别要点
个人客户购买实物贵金属交易额在人民币5万元（含）以上或购回实物贵金属交易额在人民币1万元（含）以上的，存金通1号提货重量在200克（含）以上或存金通2号提货金额在人民币5万元（含）以上的，须按照业务系统提示进行客户身份联网核查。由他人代理的，如代理人为非我行客户，则必须先在CIF中登记客户信息，再办理业务。
A. 该笔业务涉及制裁，应拒绝入账，直接退汇
B. 该笔业务涉及巴基斯坦，为防范风险，应拒绝办理
C. 该笔业务需上报一级分行进行风险审批
D. 开展加强尽调，确认不违反制裁政策后继续开展业务
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第五十一条 如有以下情况，经办机构应对国际结算和国际贸易融资业务开展加强型尽职调查：
（一）客户洗钱及恐怖融资风险等级为高风险的；
（二）对于客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况；
（三）有合理理由怀疑本行客户以及交易对手、委托人、代理人、实际控制人、最终受益人等交易直接或间接关联方，以及相关业务要素涉及制裁实体和个人的；
（四）交易双方涉及特定国家/地区的（名单由总行内控合规监督部发布）。
A. 查询本行内部信息系统
B. 实地查访
C. 搜索公共网络资源
D. 到工商局核实
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第十七条 各级机构可通过多种方式开展客户尽职调查，采集可疑交易分析所需的信息，包括：
（一）查询本行内部信息系统。
（二）相关人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单验证、向行政主管部门了解核实等形式。
（三）搜索公共网络资源。
（四）其他客户尽职调查方式。
A. 跨境汇款
B. 制裁风险管理
C. 客户风险评级模型验证
D. 贸易金融
A. 某公司在某网点办理结算账户开户事宜，法定代表人未到达开户行，且授权代理人未提供法定代表人的身份证原件。经查该公司经营地和注册地均在异地，网点调查后认为该公司股权结构简单，为避免妨碍或者影响正常交易，未完成受益所有人身份识别工作，先行办理了开户手续
B. 自然人王某，一周内先后为5家法人客户在同一网点代理结算账户开户和网银开户手续，且预留联系电话和地址均相同，经办网点仅是向王二口头核实了相关情况，即为其办理了相关业务，未采取其他尽职调查措施
C. 某公司在网点办理开立对公账户业务，开户机构根据客户的法律形态和实际情况，逐层深入判定受益所有人。并登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
D. 某公司前往某网点办理结算账户开户事宜，网点经办人员进行尽职调查时，发现L公司被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”且注册地址与实际不符，网点拒绝了客户开户申请
解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十四条 客户身份识别
