A、客户(不含外资银行)CCS等级分类为高风险类的。
B、对装运地、收货地为境内保税仓的进出口业务。
C、客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况。
D、交易双方涉及特定国家/地区(名单由总行内控合规监督部发布)或FATF洗钱高风险国家/地区的。
答案:ABCD
A、客户(不含外资银行)CCS等级分类为高风险类的。
B、对装运地、收货地为境内保税仓的进出口业务。
C、客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况。
D、交易双方涉及特定国家/地区(名单由总行内控合规监督部发布)或FATF洗钱高风险国家/地区的。
答案:ABCD
A. 正确
B. 错误
A. 开展加强型尽职调查
B. 禁止办理签约类业务
C. 提交可疑交易报告
D. 冻结客户在我行的金融资产
A. 制裁有关活动的审批
B. 制裁有关活动的决策
C. 制裁有关活动的讨论
D. 法律及合规咨询
A. 报送可疑交易报告时至少能够获取客户姓名、身份证件类型及号码等基本信息即可。
B. 报送可疑交易报告时应详细描述该客户的交易背景、交易目的及其合理性,包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等。
C. 可疑报告应详细描述客户身份,包括客户的职业、年龄、收入、联系方式等信息。
D. 应分析该个人客户的异常特征,及时提交可疑报告。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第五十一条 如有以下情况,经办机构应对国际结算和国际贸易融资业务开展加强型尽职调查:
(一)客户洗钱及恐怖融资风险等级为高风险的;
(二)对于客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况;
(三)有合理理由怀疑本行客户以及交易对手、委托人、代理人、实际控制人、最终受益人等交易直接或间接关联方,以及相关业务要素涉及制裁实体和个人的;
(四)交易双方涉及特定国家/地区的(名单由总行内控合规监督部发布)。
A. 与现金的关联程度
B. 特殊的金融监管风险
C. 跨境交易
D. 代理交易
A. 正确
B. 错误
A. 由于尚未发生资金交易,应持续关注该客户,若将来发生异常交易,及时提交可疑报告
B. 待客户发生交易时,系统会自动产生交易预警,我行应进行尽职调查并及时处理预警,并上报可疑报告
C. 应通过手工建立可疑交易预警的方式及时提交可疑交易报告
D. 应要求客户尽快补充、更正实际控制客户的自然人、交易实际受益人身份信息,无须提交可疑报告
A. 极高风险客户:每6个月一次
B. 高风险客户:每12个月一次
C. 中风险客户:每24个月一次
D. 中低风险及低风险客户:每48个月一次
A. 调查客户交易对手合理性
B. 调查客户经营状况和收入来源
C. 调查客户交易背景合理性
D. 调查客户交易动机合理性
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十三条 加强型尽职调查的操作流程(五)调查分析客户交易对手、交易背景、交易动机的合理性,了解客户经营状况和收入来源,要求客户提供相关资料以核实交易背景真实性、交易资金来源的合法性等,加强对其金融交易活动的监测分析。