A、正确
B、错误
答案：B
A、正确
B、错误
答案：B
A. 正确
B. 错误
A. 活期存款100万元
B. 定期存款200万元
C. 商业汇票保证金500万元
D. 理财1000万元
解析：《中国农业银行协助司法机关查询冻结工作管理办法（试行）》第三章协助冻结第二十九条： 营业机构和专门受理部门对在本行的下列财产和账户不得冻结：
（一）金融机构存款准备金和备付金；
（二）特定非金融机构备付金；
（三）封闭贷款专用账户（在封闭贷款未结清期间）；
（四）商业汇票保证金； （五）证券投资者保障基金、保险保障基金、存款保险基金、信托业保障基金；
（六）党、团费账户和工会经费集中户；
（七）社会保险基金；
（八）国有企业下岗职工基本生活保障资金；
（九）住房公积金和职工集资建房账户资金；
（十）人民法院开立的执行账户；
（十一）军队、武警部队一类保密单位开设的“特种预算存款”、“特种其他存款”和连队账户的存款；
（十二）金融机构质押给中国人民银行的债券、股票、贷款；
（十三）证券登记结算机构、银行间市场交易组织机构、银行间市场集中清算机构、银行间市场登记托管结算机构、经国务院批准或者同意设立的黄金交易组织机构和结算机构等依法按照业务规则收取并存放于专门清算交收账户内的特定股票、债券、票据、贵金属等有价凭证、资产和资金，以及按照业务规则要求金融机构等登记托管结算参与人、清算参与人、投资者或者发行人提供的、在交收或者清算结算完成之前的保证金、清算基金、回购质押券、价差担保物、履约担保物等担保物，支付机构客户备付金；
（十四）其他法律、行政法规、司法解释、部门规章规定不得冻结的账户和款项。
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法第八条 境内一级分行负责对辖内自行研发或经本地特色化改造的产品（渠道）开展洗钱风险评估，参照总行各部门职责分工，开展本机构的产品（渠道）洗钱风险评估工作，将评估结果每半年报告总行产品（渠道）管理部门和反洗钱主管部门。
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》第二十条 预警复审或风险审批
（一）对于初审无法判断的命中预警，初审人员应组织客户经理开展加强型尽职调查，并将相关业务资料及《制裁名单筛查预警审核处理单（非跨境资金支付报文）》提交至一级分行内控合规部门（反洗钱中心）复审。一级分行相关部门按照《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》及《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》有关规定进行处理。
A. X拥有实体A 49%的股权，则实体A属于SDN名单制裁范围。
B. X拥有实体A 50%的股权和实体B 10%的股权，实体A还拥有实体B 40%的股权，则实体B属于SDN名单制裁范围。
C. X拥有实体A 50%的股权，实体A拥有实体B 50%的股权，则实体B不属于SDN名单制裁范围。
D. X拥有实体A 50%的股权和实体B 25%的股权，实体A和实体B 各自拥有实体C 25%的股权，则实体C属于SDN名单制裁范围。
解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》 第二十七条 名单制裁适用于被列入制裁名单中的特定个人、实体、政府、组织、船只等，因涉及制裁项目不同，针对命中制裁名单的个人或实体的制裁指令存在不同。
SDN名单制裁对象包括被列入名单的个人、实体，以及被SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有（含合计拥有）51%或以上权益的实体等。根据本行风险偏好的有关原则，涉及业务按以下规定办理：
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第二章 大额交易报告第六条 大额交易标准如下：
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元（含）以上、外币等值20万美元（含）以上的款项划转。
A. 3个工作日内，由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告。
B. 5个工作日内，由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告。
C. 3个工作日内，由反洗钱系统自动提交大额交易报告。
D. 5个工作日内，由反洗钱系统自动提交大额交易报告。
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第二章 大额交易报告 第九条 需要人工识别的大额交易包括：
（一）外币业务涉及现钞兑换、现金汇款和其他不通过客户外汇账户办理的交易。
（二）人民币业务涉及现金汇款以及其他不通过客户人民币账户办理的交易。
（三）监管部门或本行规定的其他情况。
总行根据需要可以调整人工识别的大额交易范围。
第十条 大额交易报告时限如下：
（一）系统识别的大额交易在交易发生之日起的5个工作日内，由反洗钱系统自动提交大额交易报告。
（二）人工识别的大额交易应在交易发生之日起的3个工作日内，由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告。
A. 开展加强型尽职调查，深入了解客户经营活动状况和财产来源，对客户背景及交易情况进行强化调查，对业务关系存续期间发生的交易进行详细审查，询问客户交易目的、核实客户交易动机，确保交易活动符合客户风险状况。
B. 在风险可控的情况下，可以合理推测客户的交易目的和交易性质。
C. 合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。
D. 为客户提供风险较高的产品和服务时，适当提高业务办理的审批权限。
A. 中高风险
B. 中风险
C. 中低风险
D. 低风险
解析：《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第十四条 洗钱剩余风险评估方法
（一）剩余风险是指针对固有风险采取管控措施之后所残余的洗钱风险。
（二）通过固有风险与控制措施有效性二维矩阵方式，可得出相应类别的剩余风险评估等级。
（三）剩余风险等级从高至低依次划分为高风险、中高风险、中风险、中低风险、低风险五个等级。
A. 12小时
B. 24小时
C. 36小时
D. 48小时
